作者：张成虎,王怡靓 著
页数：428
出版社：中国金融出版社
出版日期：2024
ISBN：9787522024905
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内容简介
为稳步推动银行外汇展业改革，指导银行扎实准备、稳妥推进外汇业务流程再造，更好的帮助反洗钱从业人员和外汇业务人员精通反洗钱和外汇展业管理业务，本书结合当前反洗钱和银行外汇展业工作实际，介绍了洗钱及反洗钱的基础理论和反洗钱国际标准、定向金融制裁和我国反洗钱法律制度，对跨境洗钱风险进行了分析，阐述了开展跨境反洗钱和外汇业务展业管理的重要意义，对客户尽职调查与风险分类、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料与交易记录保存、内控建设、宣传培训等反洗钱义务履行和外汇展业管理主要工作内容进行了全面系统讲解。
作者简介
张成虎 男,管理学博士,西安交通大学二级教授、博士生导师,西安交通大学金融商务智能与反洗钱研究中心主任，西安交通大学同花顺金融科技研究院院长，国家社科基金重大项目首席专家，享受国务院政府特殊津贴专家。长期从事金融数据分析与管理的教学、科研和工程实践工作。主编和参编教材10余部，出版学术专著10部。在《金融研究》等学术期刊发表学术论文160多篇，获省部级教学科研奖多项。主持国家自然科学基金项目2项、国家社科基金重大项目1项、国家社科基金重点项目1项、国家社科基金规划项目1项、国家金融信息化攻关项目1项、教育BU等省部级科研项目10余项。研究方向:反洗钱、金融科技、互联网金融、金融工程、银行信息科技风险监管、网络金融犯罪治理、数字货币、银行数字化转型等。
王怡靓 女，上海财经大学金融学院。参与多项国家社会科学基金、国家自然科学基金研究课题。主要研究领域:行为金融、公司金融、国际金融、反洗钱。
目录
目 录
1 反洗钱基础理论1
1. 1 洗钱、 恐怖主义融资和大规模杀伤性武器扩散融资1
1. 2 反洗钱和反恐怖主义融资 25
2 反洗钱国际规则与我国反洗钱法律制度 45
2. 1 反洗钱国际组织框架 45
2. 2 反洗钱国际标准 66
2. 3 FATF 反洗钱和反恐怖融资互评估80
2. 4 定向金融制裁101
2. 5 我国反洗钱法律制度109
3 反洗钱相关理论124
3. 1 洗钱犯罪行为经济学分析124
3. 2 金融机构反洗钱外部性与社会责任134
3. 3 反洗钱委托代理与激励机制137
3. 4 洗钱合谋行为与风险防范142
4 反洗钱内部控制与洗钱风险管理150
4. 1 内控体系建设概述150
4. 2 反洗钱和反恐怖融资内部控制152
4. 3 法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理157
4. 4 反洗钱宣传与培训168
5 客户尽职调查、 客户身份资料与交易记录保存174
5. 1 客户尽职调查概述174
5. 2 初次客户尽职调查187
5. 3 受益所有人客户尽职调查207
5. 4 客户尽职调查的禁止性规定218
5. 5 特殊业务和特定群体的客户尽职调查221
5. 6 代理业务和委托第三方开展客户尽职调查226
5. 7 跨境和汇款业务客户尽职调查230
5. 8 持续开展客户尽职调查和重新识别客户身份241
5. 9 客户尽职调查措施243
5. 10 客户洗钱风险评估及分类管理 249
5. 11 客户身份资料和交易记录保存 258
6 洗钱和恐怖融资风险评估262
6. 1 风险为本是反洗钱的基础措施262
6. 2 国家和行业洗钱风险评估264
6. 3 反洗钱监管部门对金融机构洗钱和恐怖融资风险评估281
6. 4 金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估286
7 大额交易和可疑交易报告297
7. 1 可疑交易监测分析理论、 技巧和方法297
7. 2 可疑交易监测分析识别要点305
7. 3 大额交易报告314
7. 4 可疑交易监测分析报告319
7. 5 名单监控及特别预防措施339
8 跨境洗钱风险及其防控346
8. 1 跨境洗钱风险是关系国家安全和利益的重要风险346
8. 2 主要跨境洗钱渠道风险分析349
8. 3 我国跨境洗钱风险防控现状374
8. 4 加强跨境洗钱风险防控的措施377
9 银行外汇展业管理380
9. 1 银行外汇展业管理概述380
9. 2 银行外汇展业内部控制398
9. 3 客户尽职调查与外汇合规风险等级分类400
9. 4 事中外汇业务审查410
9. 5 外汇合规风险监测与处置411
参考文献 415
