作者：王春花主编
页数：289页
出版社：清华大学出版社
出版日期：2024
ISBN：9787302661412
电子书格式：pdf/epub/txt
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内容简介
本书从各种理财规划方案的内涵入手，对全书的结构和内容进行整体设计以培养学生制订理财规划方案的能力为宗旨，以学生的发展为中心，以商业银行、证券公司、保险公司等金融机构客户理财岗位群工作为导向，以提高学生的综合素质。本书共八章，具体包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。本书可以作为应用型本科院校财经类专业理财规划相关课程的教材，也可以供理财规划师执业能力等级认证和希望从事理财规划师职业的相关人员阅读。此外，本书还可以为普通读者掌握理财规划技能提供帮助。
作者简介
王春花，沈阳工学院经济与管理学院副教授，主要从事金融学理论与实践研究。公开发表北大核心期刊论文2篇，国家级期刊论文10余篇。主持参与省市级课题10余项，主持校级特色教改1项，主讲百门重点课程1门，主持校级教学改革研究项目1项。指导学生参加多项大学生创新创业竞赛项目获一等奖2项，二等奖4项，三等奖14项，优秀奖4项，多次获得优秀指导教师称号。指导学生参加大学生创新创业训练项目，其中省级项目2项，校级项目1项。
本书特色
本书以学生发展为中心，结合本科金融学专业应用型人才的培养目标，注重学生能力培养，理实融合；本书与理财规划师（CHFP）认证考试密切结合，可作为认证考试的辅助用书。
目录
第一章 现金规划
节 分析客户现金规划需求
一、现金规划概述
二、获取客户信息
第二节 制订现金规划方案
一、现金规划的一般工具
二、现金规划的融资工具
三、编制现金规划方案
本章小结
复习思考题
第二章 消费支出规划
节 分析客户消费支出规划需求
一、消费支出规划概述
二、金融市场与消费支出
三、收入、支出与财务安全和财务自由
第二节 制订消费支出规划方案
一、制订住房消费支出规划方案
二、制订汽车消费支出规划方案
三、制订消费信贷支出规划方案
本章小结
复习思考题
第三章 教育规划
节 分析客户教育规划需求
一、教育规划概述
二、教育规划的必要性
三、我国高等教育体系
第二节 制订教育规划方案
一、教育资金的主要来源
二、子女教育规划的原则
三、教育规划的工具
四、编制教育规划方案
本章小结
复习思考题
第四章 风险管理与保险规划
节 分析客户风险管理与保险规划需求
一、风险管理与保险规划概述
二、风险基础知识
三、保险基础知识
第二节 制订风险管理与保险规划方案
一、个人或家庭面临的主要风险
二、保险合同
三、人身保险基础知识
四、财产保险基础知识
五、责任保险和信用保证保险基础知识
六、编制风险管理与保险规划方案
本章小结
复习思考题
第五章 税收筹划
节 分析客户税收筹划需求
一、税收筹划概述
节 分析客户现金规划需求
一、现金规划概述
二、获取客户信息
第二节 制订现金规划方案
一、现金规划的一般工具
二、现金规划的融资工具
三、编制现金规划方案
本章小结
复习思考题
第二章 消费支出规划
节 分析客户消费支出规划需求
一、消费支出规划概述
二、金融市场与消费支出
三、收入、支出与财务安全和财务自由
第二节 制订消费支出规划方案
一、制订住房消费支出规划方案
二、制订汽车消费支出规划方案
三、制订消费信贷支出规划方案
本章小结
复习思考题
第三章 教育规划
节 分析客户教育规划需求
一、教育规划概述
二、教育规划的必要性
三、我国高等教育体系
第二节 制订教育规划方案
一、教育资金的主要来源
二、子女教育规划的原则
三、教育规划的工具
四、编制教育规划方案
本章小结
复习思考题
第四章 风险管理与保险规划
节 分析客户风险管理与保险规划需求
一、风险管理与保险规划概述
二、风险基础知识
三、保险基础知识
第二节 制订风险管理与保险规划方案
一、个人或家庭面临的主要风险
二、保险合同
三、人身保险基础知识
四、财产保险基础知识
五、责任保险和信用保证保险基础知识
六、编制风险管理与保险规划方案
本章小结
复习思考题
第五章 税收筹划
节 分析客户税收筹划需求
一、税收筹划概述
