作者：徐丹主编
页数：262页
出版社：经济管理出版社
出版日期：2022
ISBN：9787509683590
电子书格式：pdf/epub/txt
内容简介
本书计划分为6个实训项目: 财富管理的需求确定、财富管理的现状分析、财富管理的产品比较、财富管理的资产配置、财富管理的整体方案、财富管理的推广营销, 每个实训项目下又分为多个实训任务。具体来说, 每一项目和任务都设有“学习目的与要求”、“相关知识”、“任务实施或任务方法与步骤”等栏目, 使学习者能清楚地理解自己在学什么、练什么, 被考核什么。另外, 教材中也穿插了“参考知识”“参考案例”等内容, 供读者辅助学习, 并配有大量截图、表格等来增强学习者的理解能力和实训效果。
作者简介
徐丹，
河北金融学院“双师型”教师，国际金融理财师（CFP）持证人。主讲课程包括投资理财理论与实务、理财方案设计、财富管理实训、金融理财综合实训等。先后在《宏观经济研究》《财经问题研究》《中国管理信息化》等期刊发表论文近20篇，主持并参与省市级课题10余项。
王小彩，
中国社会科学院大学金融系博士研究生，国家金融与发展实验室文化金融研究中心科研助理。主要研究方向为金融科技、文化金融与投资理财。
王丽媛，
河北金融学院金融与投资学院教师，研究方向为金融营销。
目录
第一章 理财实训课程概述
第一节 理财实训课程的教学目标
第二节 理财实训课程的内容安排
一、理财概念界定
二、理财规划概念界定
三、理财规划的作用
第三节 理财实训课程的方法设计——项目教学法的应用
第二章 项目一 理财规划准备流程
节 基础知识
一、如何与客户建立联系
二、客户沟通技巧
三、客户信息的获取
四、客户风险特征分析
第二节 实训任务及具体步骤
一、实训任务
二、实训具体步骤
第三节 案例演示
第三章 项目二 客户家庭财务分析
节 基础知识
一、会计基础知识
二、个人所得税基础知识
三、财务报表的编制
四、财务比率分析
五、家庭财务预算与现金流量预估表的编制
第二节 实训任务及具体步骤
一、实训任务
二、实训具体步骤
第三节 案例演示
一、案例家庭背景介绍
二、案例家庭财务分析
第四章 项目三 客户理财目标的制定
节 基础知识
一、理财目标分类
二、确定理财目标的原则和方法
三、检验理财目标实现的可行性
第二节 实训任务及具体步骤
一、实训任务
二、实训具体步骤
第三节 案例演示
一、案例家庭背景介绍
二、客户理财目标制定
第五章 项目四 理财方案制定
节 基础知识
一、资产配置
二、资产配置策略选择
三、分项理财规划
第二节 实训任务及具体步骤
一、实训任务
二、实训具体步骤
第三节 案例演示
第六章 项目五 理财规划方案的执行与调整
节 基础知识
一、理财规划建议书的基本内容
二、理财产品和投资产品的基本类型及特点
三、理财规划方案的 与营销
第二节 实训任务及具体步骤
一、实训任务
二、实训具体步骤
第三节 案例演示
一、处理客户对于费用的异议
二、处理客户对于产品选择的异议
三、处理客户对于风险的异议
第七章 理财规划案例实操
节 案例基本情况
一、家庭成员背景资料
二、家庭收支资料（收入均为税前）
三、家庭资产负债资料
四、理财需求
第二节 实训要求
第三节 项目教学法解决案例问题
一、项目一 客户信息获取及风险特征分析
二、项目二 家庭财务分析
三、项目三 理财规划目标的确定
四、项目四 分项理财方案的制定
五、项目五 理财方案的执行与调整
附录
附录一 财富管理及理财规划实训说明书
附录二 财富管理及理财规划方案模板
参考文献
第一节 理财实训课程的教学目标
第二节 理财实训课程的内容安排
一、理财概念界定
二、理财规划概念界定
三、理财规划的作用
第三节 理财实训课程的方法设计——项目教学法的应用
第二章 项目一 理财规划准备流程
节 基础知识
一、如何与客户建立联系
二、客户沟通技巧
三、客户信息的获取
四、客户风险特征分析
第二节 实训任务及具体步骤
一、实训任务
二、实训具体步骤
第三节 案例演示
第三章 项目二 客户家庭财务分析
节 基础知识
一、会计基础知识
二、个人所得税基础知识
三、财务报表的编制
四、财务比率分析
五、家庭财务预算与现金流量预估表的编制
第二节 实训任务及具体步骤
一、实训任务
二、实训具体步骤
第三节 案例演示
一、案例家庭背景介绍
二、案例家庭财务分析
第四章 项目三 客户理财目标的制定
节 基础知识
一、理财目标分类
二、确定理财目标的原则和方法
三、检验理财目标实现的可行性
第二节 实训任务及具体步骤
一、实训任务
二、实训具体步骤
第三节 案例演示
一、案例家庭背景介绍
二、客户理财目标制定
第五章 项目四 理财方案制定
节 基础知识
一、资产配置
二、资产配置策略选择
三、分项理财规划
第二节 实训任务及具体步骤
一、实训任务
二、实训具体步骤
第三节 案例演示
第六章 项目五 理财规划方案的执行与调整
节 基础知识
一、理财规划建议书的基本内容
二、理财产品和投资产品的基本类型及特点
三、理财规划方案的 与营销
第二节 实训任务及具体步骤
一、实训任务
二、实训具体步骤
第三节 案例演示
一、处理客户对于费用的异议
二、处理客户对于产品选择的异议
三、处理客户对于风险的异议
第七章 理财规划案例实操
节 案例基本情况
一、家庭成员背景资料
二、家庭收支资料（收入均为税前）
三、家庭资产负债资料
四、理财需求
第二节 实训要求
第三节 项目教学法解决案例问题
一、项目一 客户信息获取及风险特征分析
二、项目二 家庭财务分析
三、项目三 理财规划目标的确定
四、项目四 分项理财方案的制定
五、项目五 理财方案的执行与调整
附录
附录一 财富管理及理财规划实训说明书
附录二 财富管理及理财规划方案模板
参考文献
