新型农村金融机构业务指导手册

第一章总论 
1.为什么要发展农村金融？鼓励发展农村金融的政策主要有哪些？具有什么意义？ 
2.历年中央一号文件中，关于鼓励发展新型农村金融的内容，具体是如何规定的？ 
3.国务院关于鼓励民间资本支持农村金融发展的政策，主要有哪些？ 
4.中国银行业监督管理委员会（以下简称“银监会”），关于鼓励发展新型农村金融机构的文件主要有哪些？ 
5.财政、税务部门关于扶持新型农村金融机构发展的文件主要有哪些？ 
6.目前支持“三农”发展的银行类金融机构主要有哪些？农村金融服务体系的发展规模如何？ 
7.如何界定新型银行类农村金融机构？ 
8.新型银行类农村金融机构具有哪些特点？ 
9.目前我国新型农村金融机构的发展现状如何？ 
10.民间资本参与农村信用合作社改革，有什么政策支持？ 
11.各类新型农村金融机构的法律地位与性质主要区别有哪些？ 
12.各类新型农村金融机构的设立条件，主要有哪些区别？ 
13.各类新型农村金融机构资金来源主要有哪些？ 
14.各类新型农村金融机构业务范围有哪些不同？ 
15.农村金融发展中如何防范风险？ 
16.什么是非法集资？主要有哪些特点？如何界定非法集资的罪与非罪？ 
17.什么是非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款罪？如何认定？诈骗行为的表现主要有哪些？ 
18.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的，如何界定罪与非罪？量刑标准是如何规定的？ 
19.什么是集资诈骗罪？如何认定？有哪些行为表现？ 
20.集资诈骗罪与非罪的界定标准是什么？如何量刑？ 
21.什么是高利转贷罪？该罪的立案标准是如何规定的？ 
22.高利转贷罪有哪些特征？如何量刑？ 

第二章农村资金互助组织 
23.目前我国农村资金互助组织存在哪些形式？ 
24.农村资金互助社设立、运营与管理的主要政策、法律依据有哪些？ 
25.什么是农村资金互助社？农村资金互助社具有哪些特征？ 
26.设立农村资金互助社应当具备哪些条件？ 
27.如何制定农村资金互助社的章程？ 
28.农民及农村小企业向农村资金互助社入股应符合哪些条件？需以什么方式出资？对其出资比例有什么限制？ 
29.农村资金互助社申请筹建阶段的主要工作程序有哪些？ 
30.农村资金互助社申请筹建阶段，应当提交的文件及具体要求有哪些？ 
31.农村资金互助社申请筹建阶段的审核内容主要有哪些？ 
32.农村资金互助社开业工作程序主要有哪些？ 
33.农村资金互助社开业阶段，应当提交的主要文件及具体内容有哪些要求？ 
34.农村资金互助社开业审核的主要内容有哪些？ 
35.农村资金互助社可以设立分支机构吗？ 
36.农村资金互助社的资金来源主要有哪些？资金主要用于哪些方面？ 
37.农村资金互助社可以经营哪些业务？ 
38.农村资金互助社可以向非社员吸收存款、发放贷款吗？能否以该社资产为其他单位或个人提供担保？向社员发放贷款的富余资金如何运作？ 
39.农村资金互助社发放贷款应当坚持什么原则？对其发放贷款有哪些限制？ 
40.农村资金互助社的社员股金可以转让、继承吗？如果社员申请退股应当怎么办理？ 
41.社员退社后，其在社员资格终止前与农村资金互助社订立的合同是否要继续履行？社员能否要求退还股金和积累的份额？ 
42.农村资金互助社如何建立组织机构？其职责及议事规则有哪些要求？ 
43.农村资金互助社的理事、监事及经理如何产生？理事与经理应当具备什么资格？谁是资金互助社的法定代表人？ 
44.农村资金互助社应如何进行风险管理？有哪些具体要求？ 
45.农村资金互助社应如何建立财会制度？如何对社员进行利润分配？农村资金互助社如何对社员进行相关财务报告的披露义务，向监管机构履行报告义务？ 
46.银行业监督管理机构如何对农村资金互助社进行监管？根据农村资金互助社的资本充足和资产风险状况，如何采取差别监管措施？ 
47.农村资金互助社违反有关法律、法规，存在超业务范围经营、账外经营、设立分支机构、擅自变更法定变更事项等行为的，应当如何处理？ 
48.什么情况属于农村资金互助社法人机构临时停业？应当如何办理？ 
49.农村资金互助社能申请破产吗？适用《企业破产法》的规定吗？ 
50.农村资金互助社法人机构发生哪些情况应当终止？如何办理？ 
51.农村资金互助社因什么原因解散？如何进行清算？ 
52.农村资金互助社解散，社员能够办理退股吗？ 
53.农民专业合作社能否开展资金互助？ 
54.农民专业合作社内部开展资金互助，应当注意的关键问题是什么？ 

第三章小额贷款公司 
55.小额贷款公司筹建、设立及运营管理的主要政策、法律依据有哪些？ 
56.小额贷款公司与贷款公司相同吗？小额贷款公司具有哪些特征？ 
57.对小额贷款公司的股东或发起人有什么要求？ 
58.对设立小额贷款公司的注册资本有什么要求？ 
59.小额贷款公司与其他公司设立的程序相同吗？ 
60.小额贷款公司的资金来源主要有哪些？小额贷款公司向银行业金融机构融入资金有哪些限制？ 
61.小额贷款公司能吸收存款吗？ 
62.小额贷款公司的贷款对象主要是谁？如何执行“小额、分散”的贷款原则？ 
63.对农村小额贷款额度，有什么指导意见？ 
64.面向农村的小额贷款对象主要有哪些？贷款的主要用途是什么？ 
65.小额贷款公司的贷款利率有什么限制？ 
66.如何确定小额贷款的期限？ 
67.如何对农村小额贷款实行动态授信管理？ 
68.对小额贷款公司的监督管理主要有哪些？ 
69.小额贷款公司有关事项的变更，是否适用《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》的规定？ 
70.小额贷款公司变更登记的事项主要有哪些？应当如何办理？ 
71.小额贷款公司发生合并、分立的，应当如何办理？公司原有债务应如何处理？ 
72.小额贷款公司的法人资格在什么情况下终止？ 
73.小额贷款公司解散，如何进行清算？清算期间，公司法人资格是否存在？公司是否能继续经营活动？ 
74.小额贷款公司终止的，股东是否应当对公司债务承担责任？ 
…… 
第四章村镇银行 
第五章担保公司 
第六章担保方式 
第七章扶持政策