作者：郑小敏
页数：472
出版社：北京大学出版社
出版日期：2021
ISBN：9787301327630
电子书格式：pdf/epub/txt
内容简介
民法典对金融业务的影响是全面且深刻的。全面性是指对各类金融机构的各类业务都产生了不同程度的影响。深刻性是指对特定业务的影响是深层次的。本书立足于上述影响的全面性及深刻性，从金融机构的业务模式出发，详细梳理各类业务实践中常见的法律问题，系统分析民法典及司法解释相关条文解决了哪些法律问题，遗留了哪些法律问题，带来了哪些新的法律问题，并针对这些问题提出应对建议。
本书优选的特点是聚焦金融业务实践中的争议热点问题，从海量的金融司法案件（包括民法典实施前及实施后的案件）中发现问题，分析问题并尝试解决问题。
本书涉及的争议热点问题主要涉及贷款业务、融资租赁业务、保理业务、资产证券化业务、保险业务、增信、金融消费者保护、名股实债和债券违约。
作者简介
郑小敏 律师为北京卓纬律师事务所执行主任，管委会成员，中国人民大学民商法学博士，美国哈佛大学法学院访问学者。郑小敏律师长期为各类金融机构提供争议解决、资产处置、新型交易风险诊断等方面的专业法律服务。加入卓纬前，曾长期就职于中国人民大学，先后担任中国人民大学法学院□□副书记、亚太法学研究院副院长，中国人民大学学校办公室（校长办公室）副主任、兼任中国人民大学校友会副秘书长等职。
本书特色
民法典对金融业务的影响是全面且深刻的。全面性是指对各类金融机构的各类业务都产生了不同程度的影响。深刻性是指对特定业务的影响是深层次的。本书立足于上述影响的全面性及深刻性，从金融机构的业务模式出发，详细梳理各类业务实践中常见的法律问题，系统分析民法典及司法解释相关条文解决了哪些法律问题，遗留了哪些法律问题，带来了哪些新的法律问题，并针对这些问题提出应对建议。
目录
序/王利明001
前言：《民法典》对金融业务的影响及应对001
缩略语表001
□□章金融消费者保护001
□□节近年金融消费者保护面临的主要问题与解决实践003
一、金融机构适当性义务：金融消费者权益保护亟待强化003
二、格式条款：基本规则体系亟待完善005
第二节《民法典》对金融消费者保护的影响与应对006
一、《民法典》对金融机构适当性义务的影响与应对007
二、《民法典》对格式条款规则的影响与应对010
第二章增信措施017
□□节增信措施的内涵界定及类型019
一、增信措施的内涵界定019
二、增信措施的主要类型0□1
第二节增信措施的性质认定0□7
一、《民法典》施行前，司法案例对于增信文件的性质认定0□7
二、《民法典》施行前，《九民纪要》对于增信文件性质认定的原则034
第三节《民法典》对非典型增信措施的具体影响及应对建议035
一、《民法典》对增信文件性质认定的影响与应对035
二、《民法典》对增信文件被认定为保证后法律后果的影响与应对039
三、《民法典》对增信文件被认定为债务加入后法律后果的影响与应对046
四、《民法典》对增信文件被认定为独立合同后法律后果的影响与应对048
第三章名股实债053
□□节何为名股实债055
一、概念055
二、典型的名股实债业务模式及交易结构056
三、名股实债与相关概念的区分057
第二节《民法典》对认定名股实债具体因素的影响059
一、投资方的收益是否与公司的经营业绩有关060
二、投资方是否参与公司的经营管理060
三、是否约定退出方式061
四、是否提供担保06□
五、是否存在主债权债务安排064
六、交易对价是否合理064
七、是否及时办理股权□更登记065
第三节《民法典》的担保理念对名股实债的影响066
一、股权让与担保效力如何066
二、如何识别股权让与担保与股权转让067
三、股权让与担保是否具有优先于一般债权的物权效力？069
四、股权让与担保中投资方如何实现债权070
五、股权让与担保的其他注意事项07□
第四节《民法典》对名股实债中股东权利义务认定的影响07□
一、谁是股东073
二、名义股东能否行使股东权利073
三、名义股东是否负有出资责任075
四、名义股东处分股权的法律后果075
第五节《民法典》对执行中名股实债问题的影响076
一、案外人执行的权利对抗076
二、关于转让人和受让人对标的股权享有的权利性质的争议077
三、受让人的权利是否有权排除转让人的债权人对股权的强制执行079
四、转让人的权利是否有权排除受让人的债权人对股权的强制执行080
第六节《民法典》在金融监管层面对名股实债的影响083
一、金融监管政策对名股实债相关合同的影响083
二、利息管制对名股实债的影响093
第四章贷款及担保业务101
□□节《民法典》与贷款业务103
一、贷款业务发展概况103
二、金融机构一般贷款业务的主要类型104
三、《民法典》涉及贷款业务的重大修改107
第二节《民法典》对贷款本身的影响及应对115
一、《民法典》及相关司法文件之下贷款合同的效力115
二、《民法典》及相关司法文件之下贷款合同的利息1□3
第三节《民法典》对不动产抵押的影响14□
一、《民法典》及《民法典担保制度解释》关于不动产抵押的重大□化14□
二、《民法典》之下抵押不动产的核查143
三、《民法典》之下不动产抵押的登记159
四、后《民法典》时代涉不动产抵押的主要争议问题161
第四节《民法典》对动产抵押与质押的影响166
一、《民法典》及《民法典担保制度解释》关于动产担保的重大□化166
二、《民法典》之下动产担保物的核查170
三、《民法典》之下动产抵押的设定与管控174
四、《民法典》之下动产质押的设定与管控179
第五节《民法典》对保证制度的影响□07
一、《民法典》及《民法典担保制度解释》关于保证制度的重大□化□07
二、《民法典》之下保证合同的签订与保证责任的催收□11
三、后《民法典》时代涉保证的主要争议问题□14
第六节《民法典》对公司对外担保的影响□16
一、《民法典担保制度解释》关于公司对外担保规则的□化□17
二、后《民法典担保制度解释》时代涉公司对外担保的主要争议□□0
三、后《民法典》时代对外担保的设定□□4
第五章融资租赁业务□□7
□□节《民法典》与融资租赁业务□□9
一、融资租赁业务的主要交易模式及交易流程□□9
二、《民法典》生效后融资租赁相关规则的重大□化□31
第二节融资租赁业务的承揽□33
一、租赁物的选择□33
二、租赁物的核查□34
三、租赁物价值与合同金额的确定□35
第三节融资租赁合同的签订与履行□36
一、收益的约定与支付□36
二、出租人所有权的“功能化”与融资租赁的登记□40
三、承租人有权不受干扰地使用租赁物□51
四、承租人对租赁物的留购权□5□
五、租赁物被查封、□□、司法处置时的救济措施□5□
第四节承租人违约时出租人的救济方式□61
一、请求支付全部租金并以租赁物价值优先受偿□61
二、解除合同行使取回权□6□
三、承租人破产时出租人权利的行使□66
第六章保理业务□71
□□节保理与我国保理行业发展□73
一、保理业务概述□73
二、我国保理行业发展现状及业务创新□75
三、保理纠纷的司法实践概况□78
第二节《民法典》及司法解释与保理相关的主要条文□78
第三节可叙作保理的应收账款与应收账款的核查□80
一、未来应收账款保理□80
二、虚构应收账款保理□83
第四节保理合同履行中的相关问题□84
一、应收账款转让对债务人的通知□84
二、基础交易合同的履行对保理合同的影响□87
三、登记与同一应收账款的多重融资□90
第五节保理人的债权清收与资产保全□91
一、有追索权保理业务中的债权清收□91
二、无追索权保理业务中的债权清收□96
三、应收账款或收取应收账款的账户被第三方冻结□97
第七章保险业务309
□□节民法、《民法典》与《保险法》311
一、民法与《保险法》311
二、《民法典》与《保险法》31□
第二节《民法典》对保险利益的影响及应对31□
一、保险利益的界定与特征31□
二、保险利益与民事权利的关系315
三、《民法典》对保险利益的影响317
第三节《民法典》对保险展业的影响及应对3□□
一、保险合同的订立方式3□□
二、保险合同的形式3□4
三、保险合同的成立时间3□6
四、格式条款3□9
五、个人信息保护33□
第四节《民法典》对保险中介业务的影响及应对334
一、保险代理业务334
二、保险居间业务341
第五节《民法典》对保单相关问题的影响及应对34□
一、保单现金价值的归属34□
二、保单的转让344
三、保单的质押345
四、保单的保全与执行346
第六节《民法典》对保险合同解除的影响及应对347
一、解除条件347
二、解除期限351
第七节《民法典》对保险理赔业务的影响及应对35□
一、保险合同与利他合同35□
二、保险金赔偿请求权与债权人代位权356
三、保险金赔偿请求权的诉讼时效359
四、多数人侵权中保险人责任的认定361
五、侵权损害赔偿的修订对责任险赔偿范围的影响364
第八节《民法典》对保险追偿业务的影响及应对367
一、保险代位求偿权理论基础367
二、行使保险代位求偿权所依据的基础法律关系370
三、保险代位求偿权“第三人”的限制37□
四、保险代位求偿金额的确定及限制379
第八章资产证券化业务385
□□节资产证券化业务简述387
一、资产证券化业务类型387
二、资产证券化基本交易流程388
三、《民法典》与资产证券化390
第二节《民法典》对资产证券化发行期常见问题的影响及应对391
一、筛选基础资产391
二、基础资产转让397
三、交易架构及机制的设计410
第三节《民法典》对资产证券化终止后相关问题的影响及应对418
一、资产证券化产品终止及其法律效力418
二、资产证券化产品清算与分配418
三、资产证券化产品违约处置419
第四节《民法典》对证券化产品相关问题的解决与留白4□0
一、《民法典》解决的问题4□0
二、《民法典》未解决的问题4□1
第九章债券违约处置业务4□3
□□节债券的违约处置及面临的主要问题4□5
第二节《民法典》对债券违约处置的整体影响4□7
一、《民法典》的合同制度对债券违约处置的影响4□7
二、《民法典》的侵权制度对债券违约处置的影响4□8
第三节《民法典》合同制度对债券违约处置的具体影响与应对4□9
一、《民法典》对募集说明书与认购协议的影响与应对4□9
二、《民法典》对于预期违约与交叉违约的影响与应对433
第四节《民法典》侵权制度对债券违约处置的具体影响与应对437
一、《民法典》对欺诈发行、虚假陈述民事责任性质认定的影响与应对439
二、《民法典》对欺诈发行、虚假陈述民事责任构成要件的影响与应对441
