作者：郑惠文
页数：312
出版社：机械工业出版社
出版日期：2014
ISBN：9787111448297
电子书格式：pdf/epub/txt
内容简介
理财规划师的职业行为就是为客户进行理财规划并量身定制理财方案。本书对于理财规划的制订和理财方案的设计进行了详细而又系统的讲解。
全书分为两个单元。理财规划单元涉及内容：现金、消费和融资规划，税收规划，房地产投资规划，教育投资规划，退休规划，财产分配与传承规划，遗产规划。税收规划部分尤其对与每个人都息息相关的个人所得税的规划进行了详细的讲解。方案设计单元介绍了生命周期理论、货币时间价值等理财涉及的基本原理，个人理财规划的基本方法以及所用的技术，个人综合理财规划方案制订应遵循的基本原则以及其构成要素、格式和评价。最后一章理财方案设计是本书的亮点，是优秀的理财从业人员工作中实践案例的集锦。
本书由中国注册理财规划师协会组织编写，是注册理财规划师考试指定用书，也适合相关从业人员学习。
本书特色
郑惠文编的《理财规划与方案设计(AFPCFP培训指定用书)》包括税收规划、房地产投资规划、教育投资规划、退休规划、财产分配与传承规划、遗产规划、理财原理与个人理财、个人理财规划的基本方法、个人理财规划技术、个人综合理财规划方案、理财方案设计等内容。
目录
第一章现金、消费和融资规划
第一节现金规划
第二节消费支出规划
第三节个人融资规划
第二章税收规划
第一节初识税收规划
第二节中国现行个人所得税制度框架
第三节个人税收规划的基本原理
第四节与金融投资相关的税收
第五节个人所得税规划实践
第三章房地产投资规划
第一节房地产投资的基本知识
第二节房地产投资的方式和交易成本
第三节影响房地产价格的因素
第四节个人支付能力评估
第五节房地产的估价
第六节房地产投资选择
第七节房地产投资策略
第四章教育投资规划
第一节教育投资的特点和基本原则
第二节教育投资规划技术
第三节教育投资规划工具
第四节教育投资规划风险管理
第五章退休规划
第一节退休规划概述
第二节退休规划设计
第六章财产分配与传承规划
第一节财产分配与传承规划概述
第二节家庭成员在财产分配与传承中的法律地位
第三节财产分配与传承规划的步骤
第七章遗产规划
第一节遗产概述
第二节遗产转移的方式
第三节对遗产转移的征税
第四节遗产管理
第五节遗产管理风险和财产所有权问题
第二单元方案设计
第八章理财原理与个人理财
第一节营销观念与个人理财
第二节生命周期理论与个人理财
第三节货币时间价值在个人理财中的运用
第九章个人理财规划的基本方法
第一节针对性方法
第二节综合性方法
第三节个人综合理财规划的主要内容
第四节个人综合理财规划的基本流程
第十章个人理财规划技术
第一节编制个人资产负债表
第二节编制现金流量表
第三节个人财务比率分析
第十一章个人综合理财规划方案
第一节制订理财规划方案应遵循的基本原则
第二节个人综合理财规划方案的构成要素
第三节个人综合理财规划方案的格式
第四节个人综合理财规划方案的评价
第十二章理财方案设计
【案例一】
【案例二】
【案例三】
【案例四】
【案例五】
【案例六】
