个人理财规划

前言概论0.1 课程对应岗位0.2 理财规划师职业认知0.2.1 个人理财服务定义0.2.2 关于个人理财规划服务的特征0.2.3 个人理财规划的内容0.2.4 理财规划师的职业定位0.3 我国目前理财规划师相关职业资格证书0.4 本课程内容安排项目1 客户评价任务1.1 家庭生命周期与生涯规划评价1.1.1 家庭生命周期评价1.1.2 评价客户生涯规划任务1.2 评价客户理财价值观与性格1.2.1 客户理财价值观1.2.2 评价客户的理财性格任务1.3 评价客户风险属性1.3.1 风险评估的目的1.3.2 风险承受能力影响因素1.3.3 常见的风险评估方法项目实训项目2 excei应用与理财目标规划任务2.1 excel理财应用2.1.1 excel函数应用2.1.2 excel理财电子表格制作任务2.2 理财目标评价2.2.1 单一目标评价——目标基准点法2.2.2 多目标评价项目实训项目3 家庭财务报表的编制与分析任务3.1 编制家庭财务报表3.1.1 家庭资产负债表的相关概念3.1.2 编制家庭资产负债表3.1.3 编制家庭收支储蓄表3.1.4 编制家庭现金流量表3.1.5 现金流量表、资产负债表和收支储蓄表勾稽关系任务3.2 家庭财务分析3.2.1 家庭财务结构分析3.2.2 家庭财务比率分析3.2.3 情境分析任务3.3 家庭预算编制与分析3.3.1 编制财务预算3.3.2 家庭财务预算控制项目实训项目4 员工薪酬与税务筹划任务4.1 员工薪酬与收入计算4.1.1 薪酬计算4.1.2 养老金待遇支付4.1.3 医疗保险待遇支付任务4.2 税务筹划4.2.1 个人所得税的计算与缴纳4.2.2 税务筹划项目实训项目5 信用与债务管理任务5.1 债务管理5.1.1 个人贷款认知5.1.2 个人信用额度测定与控制评价5.1.3 置产贷款规划5.1.4 投资性贷款决策任务5.2 紧急备用金储备5.2.1 紧急备用金储备原因分析5.2.2 紧急备用金测算5.2.3 紧急备用金的储备形式任务5.3 信用卡使用5.3.1 信用卡认知5.3.2 信用卡免息期与循环利息计算5.3.3 掌握信用卡使用技能5.3.4 信用卡额度测定5.3.5 认识信用卡使用误区项目实训项目6 个人生涯目标规划任务6.1 退休规划6.1.1 退休生活认知6.1.2 退休计划理财认知6.1.3 个人退休规划6.1.4 退休计划设计任务6.2 居住规划6.2.1 居住规划的必要性6.2.2 租房与购房决策6.2.3 购房规划6.2.4 换房规划6.2.5 住房公积金购房（租房）规划任务6.3 子女教育规划6.3.1 中国子女教育金需求计算6.3.2 子女教育投资决策6.3.3 子女教育规划工具的选择项目实训项目7 保险与遗产规划任务7.1 寿险需求分析7.1.1 寿险需求分析原理7.1.2 寿险需求估算方法7.1.3 寿险需求计算方法的选择任务7.2 人身保险规划7.2.1 客户情况分析7.2.2 寻求保险的目的7.2.3 保险规划中主要产品类型及基本性质7.2.4 保险产品选择任务7.3 遗产规划7.3.1 遗产与遗产筹划认知7.3.2 遗产转移方式与遗产规划工具7.3.3 人寿保险在遗产规划中的运用——保全继承权利项目实训项目8 投资规划任务8.1 投资目标与报酬率设定8.1.1 投资组合目标设定影响因素分析8.1.2 投资目标设定8.1.3 预期投资报酬率设定任务8.2 资产配置与调整8.2.1 资产配置策略8.2.2 资产配置与调整项目实训项目9 综合理财规划任务9.1 建立和界定与客户关系9.1.1 寻找目标客户群9.1.2 理财服务推介9.1.3 明确与客户的关系任务9.2 收集客户信息9.2.1 收集客户财务和非财务信息9.2.2 对客户信息收集不足的处理9.2.3 对客户信息收集结果的处理任务9.3 分析和评价客户当前的财务状况9.3.1 设定相关理财参数9.3.2 检验目标达成可能性分析9.3.3 供需缺口调整任务9.4 制定并提交个人理财规划方案9.4.1 个人理财方案设计内容分析9.4.2 向客户展示理财规划方案任务9.5 个人理财方案的执行与监控9.5.1 执行个人理财规划方案9.5.2 监控个人理财规划方案的执行项目实训参考文献