作者：银行业专业人员职业资格考试研究组
页数：248
出版社：西南财经大学出版社
ISBN：9787550455955
电子书格式：pdf/epub/txt
内容简介
本书依据考试大纲编写，依照章节顺序，逐步细化考试内容。每章由考纲要求、知识解读、章节自测、答案详解四部分组成。先整体，后局部；讲练结合。步步为营，扎实基础。同时提供有在线题库、手机软件、视频课程、思维导图、备考QQ群等增值服务，构建个性化、科学备考空间。
本书特色
本书严格依据《银行业专业人员职业资格考试大纲》编写，考点全面，重点突出，题目精练，且双色印刷。实现了：
（1）将教材变薄，备考更高效；
（2）知识点习题，讲练更同步；
（3）多种新增值，学习更有趣。
目录
第一章 个人理财概述
考纲要求……………………………..1
知识解读……………………………..2
第一节个人理财及相关定义……………………………..2
第二节个人理财业务的发展及原因……………………………..6
第三节理财师的执业资格和要求……………………………..9
章节自测……………………………..16
答案详解……………………………..19
第二章 个人理财业务相关法律法规
考纲要求……………………………..22
知识解读……………………………..23
第一节理财师的法律法规基础知识……………………………..23
第二节理财规划中的法律法规……………………………..28
第三节理财产品及销售相关法律法规……………………………..41
章节自测……………………………..75
答案详解……………………………..79
第三章 理财投资市场概述
考纲要求……………………………..84
知识解读……………………………..85
第一节金融市场概述……………………………..85
第二节金融市场分类……………………………..90
第三节理财投资市场介绍……………………………..96
章节自测……………………………..120
答案详解……………………………..124
第四章 理财产品概述
考纲要求……………………………..128
知识解读……………………………..129
第一节银行理财产品……………………………..129
第二节银行代理理财产品……………………………..134
第三节其他理财产品……………………………..148
章节自测……………………………..154
答案详解……………………………..158
第五章 客户分类与需求分析
考纲要求……………………………..161
知识解读……………………………..162
第一节了解客户需求的重要性……………………………..162
第二节了解客户的主要内容……………………………..163
第三节客户分类与客户需求分析……………………………..165
第四节了解客户的方法……………………………..171
章节自测……………………………..175
答案详解……………………………..177
第六章 理财规划计算工具与方法
考纲要求……………………………..179
知识解读……………………………..180
第一节货币时间价值的基本概念……………………………..180
第二节规则现金流的计算……………………………..183
第三节不规则现金流的计算……………………………..185
第四节理财规划计算工具……………………………..186
章节自测……………………………..193
答案详解……………………………..196
第七章 理财师的工作流程和方法
考纲要求……………………………..198
知识解读……………………………..199
第一节概述……………………………..199
第二节接触客户、建立信任关系……………………………..199
第三节分析客户家庭财务现状……………………………..202
第四节明确客户的理财目标……………………………..204
第五节制定理财规划方案……………………………..207
第六节理财规划方案的执行……………………………..212
第七节后续跟踪服务……………………………..213
章节自测……………………………..217
答案详解……………………………..219
附录 理财师金融服务技巧
考纲要求……………………………..222
知识解读……………………………..223
第一部分理财师的商务礼仪与沟通技巧……………………………..223
第二部分工作计划与时间管理……………………………..229
第三部分电话沟通技巧……………………………..233
第四部分金融产品服务推荐流程与话术……………………………..237
章节自测……………………………..240
答案详解……………………………..241
考纲要求……………………………..1
知识解读……………………………..2
第一节个人理财及相关定义……………………………..2
第二节个人理财业务的发展及原因……………………………..6
第三节理财师的执业资格和要求……………………………..9
章节自测……………………………..16
答案详解……………………………..19
第二章 个人理财业务相关法律法规
考纲要求……………………………..22
知识解读……………………………..23
第一节理财师的法律法规基础知识……………………………..23
第二节理财规划中的法律法规……………………………..28
第三节理财产品及销售相关法律法规……………………………..41
章节自测……………………………..75
答案详解……………………………..79
第三章 理财投资市场概述
考纲要求……………………………..84
知识解读……………………………..85
第一节金融市场概述……………………………..85
第二节金融市场分类……………………………..90
第三节理财投资市场介绍……………………………..96
章节自测……………………………..120
答案详解……………………………..124
第四章 理财产品概述
考纲要求……………………………..128
知识解读……………………………..129
第一节银行理财产品……………………………..129
第二节银行代理理财产品……………………………..134
第三节其他理财产品……………………………..148
章节自测……………………………..154
答案详解……………………………..158
第五章 客户分类与需求分析
考纲要求……………………………..161
知识解读……………………………..162
第一节了解客户需求的重要性……………………………..162
第二节了解客户的主要内容……………………………..163
第三节客户分类与客户需求分析……………………………..165
第四节了解客户的方法……………………………..171
章节自测……………………………..175
答案详解……………………………..177
第六章 理财规划计算工具与方法
考纲要求……………………………..179
知识解读……………………………..180
第一节货币时间价值的基本概念……………………………..180
第二节规则现金流的计算……………………………..183
第三节不规则现金流的计算……………………………..185
第四节理财规划计算工具……………………………..186
章节自测……………………………..193
答案详解……………………………..196
第七章 理财师的工作流程和方法
考纲要求……………………………..198
知识解读……………………………..199
第一节概述……………………………..199
第二节接触客户、建立信任关系……………………………..199
第三节分析客户家庭财务现状……………………………..202
第四节明确客户的理财目标……………………………..204
第五节制定理财规划方案……………………………..207
第六节理财规划方案的执行……………………………..212
第七节后续跟踪服务……………………………..213
章节自测……………………………..217
答案详解……………………………..219
附录 理财师金融服务技巧
考纲要求……………………………..222
知识解读……………………………..223
第一部分理财师的商务礼仪与沟通技巧……………………………..223
第二部分工作计划与时间管理……………………………..229
第三部分电话沟通技巧……………………………..233
第四部分金融产品服务推荐流程与话术……………………………..237
章节自测……………………………..240
答案详解……………………………..241
