作者：韩宗英
页数：258
出版社：北京理工大学出版社
出版日期：2023
ISBN：9787576322941
电子书格式：pdf/epub/txt
内容简介
本书将商业银行的主要工作融合到资产业务、负债业务、中间业务三大模块中, 在本书的构架中, 每一章都穿插了大量的案例, 既是从不同角度讲解理论知识, 又是理论知识在实际工作中的运用。本书理论力争系统性、通俗性, 实践力求实用性、操作性。本书既可作为财经类高等院校学生的教学用书, 也可作为金融类高等院校在校学生以及金融从业人员的参考用书。本书在编写中力图突出以下特点:1. 规范性和现实性相结合。本书紧紧围绕商业银行的资产负债业务、中间业务、表外业务的经营管理等加以介绍, 既体现了商业银行经营管理学科的规范性, 又重视近年来商业银行业务的创新。2. 系统性与实用性相结合。本书以商业银行的资产负债业务为主线, 依次介绍了资本金业务、资产业务(贷款业务、证券业务)、负债业务、中间业务及表外业务, 并对商业银行资产的证券化进行了专门介绍, 特别是对商业银行的资产负债表进行了详细的分析, 具有较强的系统性、适应性和实用性。3. 理论性和可操作性相结合。商业银行经营管理的内容极其丰富, 本书在编写过程中力求避免以空洞的理论进行说教的弊端, 注重经营管理方法的介绍和案例分析, 力争使读者学会和掌握其操作程序与方法, 从而最终服务于我国商业银行经营管理的实践。4. 尽力避免理论内容的堆砌。通过一事一例、一事一问和一事一题, 使知识更容易被学生掌握。在版面的设计上, 试图通过“教学互动” 模块将注意力不集中的学生拉回课堂, 启发学生思考, 拓宽学生的知识领域。
目录
第一章 概论
情境导入 阿姆斯特丹银行的产生
第一节 商业银行的产生和发展
一、商业银行的产生
二、现代商业银行的发展趋势
第二节 商业银行的性质和职能
一、商业银行的性质
二、商业银行的职能
三、商业银行的经营原则
第三节 商业银行的组织形式
一、商业银行的外部组织形式
二、商业银行的内部组织机构
综合练习题
第二章 商业银行的资本金管理
情境导入 打铁先得自身硬
第一节 资本金的构成及需要量的确定
一、商业银行资本金的概念及特点
二、商业银行资本金的构成
三、商业银行资本充足度
四、商业银行资本金的功能
第二节 资本充足性的国际标准
一、《巴塞尔协议Ⅰ》：统一监管、公平竞争
二、《巴塞尔协议Ⅱ》：全面监管、激励相容
三、《巴塞尔协议Ⅲ》：审慎监管、多元补充
第三节 资本金的筹集方式与选择
一、从银行外部筹集资本
二、从银行内部筹集资本
三、商业银行资本筹集应考虑的因素
综合练习题
第三章 现金资产管理
情境导入 中央银行再贷款“窗口”的关与开
第一节 现金资产概述
一、现金资产的含义
二、商业银行流动性的需求和供给
三、保持清偿力和流动性的意义
四、商业银行现金资产的构成
第二节 商业银行资金头寸
一、资金头寸的含义
二、资金头寸的构成
三、资金头寸的预测
第三节 现金资产管理的原则及办法
一、现金资产管理的原则
二、现金资产管理的方法
三、现金资产管理的意义
综合练习题
第四章 商业银行资产业务（一）——贷款业务
情境导入 2020年我国贷款总额增加19.63万亿元
第一节 信贷业务部门的岗位职责与贷款流程
一、信贷业务的组织架构
二、信贷业务部门的岗位职责
三、信贷业务的受理条件
四、贷款流程
第二节 商业银行实地调研
一、实地调研的重要性
二、实地调研的原则
三、财务因素分析和非财务因素分析
第三节 贷款合同的签订和担保
一、贷款合同
二、授信合同
三、担保合同
四、授信担保
综合练习题
第五章 商业银行资产业务（二）——商业银行证券投资业务
情境导入 我国商业银行债券状况
第一节 商业银行债券投资业务概述
一、商业银行证券投资的功能
二、证券投资品种
三、债券的收益
第二节 商业银行证券投资分析
一、证券风险
二、证券投资收益率
第三节 银行证券投资策略
一、商业银行证券投资策略的含义
二、商业银行证券投资策略的种类
综合练习题
第六章 商业银行负债业务
情境导入 存款成本持续上行，银行负债成本居高不下
第一节 商业银行负债业务概述
一、商业银行负债的概念及构成
二、商业银行负债业务的作用
三、商业银行负债业务经营管理的目标
四、负债成本的内容
第二节 存款负债业务
一、传统意义上的存款业务
二、创新的存款业务
第三节 商业银行非存款负债
一、非存款负债的构成
二、选择非存款负债需要考虑的因素
三、借入负债的经营策略及管理
综合练习题
第七章 商业银行财务报表
情境导入 读懂商业银行资产负债表
第一节 资产负债表
一、资产负债表的内容
二、资产负债表分析
第二节 银行损益表、现金流量表
一、银行损益表的内容
二、银行损益表分析
三、银行现金流量表的内容
四、银行现金流量表的计算
第三节 其他报表
一、股东权益变动表
二、财务报表附注
综合练习题
第八章 商业银行中间业务与表外业务
情境导入 我国商业银行中间业务仍有发展空间
第一节 商业银行中间业务和表外业务概述
一、中间业务
二、表内业务和表外业务
三、表外业务和中间业务的关系
四、国际银行中间业务的发展趋势
第二节 商业银行中间业务
一、结算类中间业务
二、代理类中间业务
三、资产托管业务
四、信托业务与租赁业务
五、咨询顾问类业务
第三节 商业银行的主要表外业务
一、担保类表外业务
二、承诺类表外业务
三、交易类表外业务
综合练习题
第九章 商业银行的国际业务
情境导入 进口商和出口商的顾虑
第一节 国际业务概述
一、商业银行开展国际业务的必要性和合理性
二、商业银行国际业务的组织结构
三、国际业务客户的准入条件
第二节 国际结算业务
一、汇款结算业务
二、托收结算业务
三、信用证结算业务
四、担保业务
第三节 国际贸易融资与外汇买卖
一、商业银行国际贸易融资
二、外汇买卖业务
综合练习题
第十章 商业银行风险管理
情境导入 恒大集团现在的局面是什么导
情境导入 阿姆斯特丹银行的产生
第一节 商业银行的产生和发展
一、商业银行的产生
二、现代商业银行的发展趋势
第二节 商业银行的性质和职能
一、商业银行的性质
二、商业银行的职能
三、商业银行的经营原则
第三节 商业银行的组织形式
一、商业银行的外部组织形式
二、商业银行的内部组织机构
综合练习题
第二章 商业银行的资本金管理
情境导入 打铁先得自身硬
第一节 资本金的构成及需要量的确定
一、商业银行资本金的概念及特点
二、商业银行资本金的构成
三、商业银行资本充足度
四、商业银行资本金的功能
第二节 资本充足性的国际标准
一、《巴塞尔协议Ⅰ》：统一监管、公平竞争
二、《巴塞尔协议Ⅱ》：全面监管、激励相容
三、《巴塞尔协议Ⅲ》：审慎监管、多元补充
第三节 资本金的筹集方式与选择
一、从银行外部筹集资本
二、从银行内部筹集资本
三、商业银行资本筹集应考虑的因素
综合练习题
第三章 现金资产管理
情境导入 中央银行再贷款“窗口”的关与开
第一节 现金资产概述
一、现金资产的含义
二、商业银行流动性的需求和供给
三、保持清偿力和流动性的意义
四、商业银行现金资产的构成
第二节 商业银行资金头寸
一、资金头寸的含义
二、资金头寸的构成
三、资金头寸的预测
第三节 现金资产管理的原则及办法
一、现金资产管理的原则
二、现金资产管理的方法
三、现金资产管理的意义
综合练习题
第四章 商业银行资产业务（一）——贷款业务
情境导入 2020年我国贷款总额增加19.63万亿元
第一节 信贷业务部门的岗位职责与贷款流程
一、信贷业务的组织架构
二、信贷业务部门的岗位职责
三、信贷业务的受理条件
四、贷款流程
第二节 商业银行实地调研
一、实地调研的重要性
二、实地调研的原则
三、财务因素分析和非财务因素分析
第三节 贷款合同的签订和担保
一、贷款合同
二、授信合同
三、担保合同
四、授信担保
综合练习题
第五章 商业银行资产业务（二）——商业银行证券投资业务
情境导入 我国商业银行债券状况
第一节 商业银行债券投资业务概述
一、商业银行证券投资的功能
二、证券投资品种
三、债券的收益
第二节 商业银行证券投资分析
一、证券风险
二、证券投资收益率
第三节 银行证券投资策略
一、商业银行证券投资策略的含义
二、商业银行证券投资策略的种类
综合练习题
第六章 商业银行负债业务
情境导入 存款成本持续上行，银行负债成本居高不下
第一节 商业银行负债业务概述
一、商业银行负债的概念及构成
二、商业银行负债业务的作用
三、商业银行负债业务经营管理的目标
四、负债成本的内容
第二节 存款负债业务
一、传统意义上的存款业务
二、创新的存款业务
第三节 商业银行非存款负债
一、非存款负债的构成
二、选择非存款负债需要考虑的因素
三、借入负债的经营策略及管理
综合练习题
第七章 商业银行财务报表
情境导入 读懂商业银行资产负债表
第一节 资产负债表
一、资产负债表的内容
二、资产负债表分析
第二节 银行损益表、现金流量表
一、银行损益表的内容
二、银行损益表分析
三、银行现金流量表的内容
四、银行现金流量表的计算
第三节 其他报表
一、股东权益变动表
二、财务报表附注
综合练习题
第八章 商业银行中间业务与表外业务
情境导入 我国商业银行中间业务仍有发展空间
第一节 商业银行中间业务和表外业务概述
一、中间业务
二、表内业务和表外业务
三、表外业务和中间业务的关系
四、国际银行中间业务的发展趋势
第二节 商业银行中间业务
一、结算类中间业务
二、代理类中间业务
三、资产托管业务
四、信托业务与租赁业务
五、咨询顾问类业务
第三节 商业银行的主要表外业务
一、担保类表外业务
二、承诺类表外业务
三、交易类表外业务
综合练习题
第九章 商业银行的国际业务
情境导入 进口商和出口商的顾虑
第一节 国际业务概述
一、商业银行开展国际业务的必要性和合理性
二、商业银行国际业务的组织结构
三、国际业务客户的准入条件
第二节 国际结算业务
一、汇款结算业务
二、托收结算业务
三、信用证结算业务
四、担保业务
第三节 国际贸易融资与外汇买卖
一、商业银行国际贸易融资
二、外汇买卖业务
综合练习题
第十章 商业银行风险管理
情境导入 恒大集团现在的局面是什么导
