作者：银行业专业人员职业资格考试命题研究组
出版社：西南财经大学出版社
出版日期：2021
ISBN：9787550446663
电子书格式：pdf/epub/txt
内容简介
本书依据考试大纲编写，依照章节顺序，逐步细化考试内容。每章由要点导图、知识解读、同步自测、答案详解四部分组成。先整体，后局部；讲练结合。步步为营，扎实基础。同时提供在线题库、手机软件、视频课程、思维导图课件、备考QQ群等服务，构建科学备考空间。
本书特色
本书严格依据《银行业专业人员职业资格考试大纲》编写，考点全面，重点突出，题目精练，且双色印刷。实现了：
（1）将教材变薄，备考更科学；
（2）知识点习题，讲练更同步；
（3）多种新增值，学习更有趣。
目录
章 个人理财概述……………………………..1
要点导图……………………………..1
知识解读……………………………..2
节个人理财及相关定义……………………………..2
第二节个人理财业务的发展及原因……………………………..6
第三节理财师的执业资格和要求……………………………..8
同步自测……………………………..16
答案详解……………………………..21
第二章 个人理财业务相关法律法规……………………………..25
要点导图……………………………..25
知识解读……………………………..26
节理财师的法律法规基础知识……………………………..26
第二节理财规划中的法律法规……………………………..33
第三节理财产品及销售相关法律法规……………………………..42
同步自测……………………………..66
答案详解……………………………..71
第三章 理财投资市场概述……………………………..77
要点导图……………………………..77
知识解读……………………………..78
节金融市场概述……………………………..78
第二节金融市场分类……………………………..83
第三节理财投资市场介绍……………………………..88
同步自测……………………………..109
答案详解……………………………..116
第四章 理财产品概述……………………………..122
要点导图……………………………..122
知识解读……………………………..122
节银行理财产品……………………………..122
第二节银行代理理财产品……………………………..127
第三节其他理财产品……………………………..140
同步自测……………………………..146
答案详解……………………………..151
第五章 客户分类与需求分析……………………………..155
要点导图……………………………..155
知识解读……………………………..155
节了解客户需求的重要性……………………………..155
第二节了解客户的主要内容……………………………..157
第三节客户分类与客户需求分析……………………………..158
第四节了解客户的方法……………………………..164
同步自测……………………………..167
答案详解……………………………..170
第六章 理财规划计算工具与方法……………………………..173
要点导图……………………………..173
知识解读……………………………..174
节货币时间价值的基本概念……………………………..174
第二节规则现金流的计算……………………………..177
第三节不规则现金流的计算……………………………..178
第四节理财规划计算工具……………………………..179
同步自测……………………………..184
答案详解……………………………..188
第七章 理财师的工作流程和方法……………………………..191
要点导图……………………………..191
知识解读……………………………..192
节概述……………………………..192
第二节接触客户、建立信任关系……………………………..192
第三节分析客户家庭财务现状……………………………..195
第四节明确客户的理财目标……………………………..197
第五节制定理财规划方案……………………………..200
第六节理财规划方案的执行……………………………..204
第七节后续跟踪服务……………………………..205
同步自测……………………………..208
答案详解……………………………..211
附录 理财师金融服务技巧……………………………..215
要点导图……………………………..215
知识解读……………………………..215
部分理财师的商务礼仪与沟通技巧……………………………..215
第二部分工作计划与时间管理……………………………..221
第三部分电话沟通技巧……………………………..225
第四部分金融产品服务推荐流程与话术……………………………..229
同步自测……………………………..231
答案详解……………………………..233
要点导图……………………………..1
知识解读……………………………..2
节个人理财及相关定义……………………………..2
第二节个人理财业务的发展及原因……………………………..6
第三节理财师的执业资格和要求……………………………..8
同步自测……………………………..16
答案详解……………………………..21
第二章 个人理财业务相关法律法规……………………………..25
要点导图……………………………..25
知识解读……………………………..26
节理财师的法律法规基础知识……………………………..26
第二节理财规划中的法律法规……………………………..33
第三节理财产品及销售相关法律法规……………………………..42
同步自测……………………………..66
答案详解……………………………..71
第三章 理财投资市场概述……………………………..77
要点导图……………………………..77
知识解读……………………………..78
节金融市场概述……………………………..78
第二节金融市场分类……………………………..83
第三节理财投资市场介绍……………………………..88
同步自测……………………………..109
答案详解……………………………..116
第四章 理财产品概述……………………………..122
要点导图……………………………..122
知识解读……………………………..122
节银行理财产品……………………………..122
第二节银行代理理财产品……………………………..127
第三节其他理财产品……………………………..140
同步自测……………………………..146
答案详解……………………………..151
第五章 客户分类与需求分析……………………………..155
要点导图……………………………..155
知识解读……………………………..155
节了解客户需求的重要性……………………………..155
第二节了解客户的主要内容……………………………..157
第三节客户分类与客户需求分析……………………………..158
第四节了解客户的方法……………………………..164
同步自测……………………………..167
答案详解……………………………..170
第六章 理财规划计算工具与方法……………………………..173
要点导图……………………………..173
知识解读……………………………..174
节货币时间价值的基本概念……………………………..174
第二节规则现金流的计算……………………………..177
第三节不规则现金流的计算……………………………..178
第四节理财规划计算工具……………………………..179
同步自测……………………………..184
答案详解……………………………..188
第七章 理财师的工作流程和方法……………………………..191
要点导图……………………………..191
知识解读……………………………..192
节概述……………………………..192
第二节接触客户、建立信任关系……………………………..192
第三节分析客户家庭财务现状……………………………..195
第四节明确客户的理财目标……………………………..197
第五节制定理财规划方案……………………………..200
第六节理财规划方案的执行……………………………..204
第七节后续跟踪服务……………………………..205
同步自测……………………………..208
答案详解……………………………..211
附录 理财师金融服务技巧……………………………..215
要点导图……………………………..215
知识解读……………………………..215
部分理财师的商务礼仪与沟通技巧……………………………..215
第二部分工作计划与时间管理……………………………..221
第三部分电话沟通技巧……………………………..225
第四部分金融产品服务推荐流程与话术……………………………..229
同步自测……………………………..231
答案详解……………………………..233
