银行信贷风险管理

第一部分 银行风险管理篇
第一章 银行风险管理3
第一节 银行风险管理的概念3
1笔裁词欠缦3
2笔裁词且行风险3
3币行风险 显著的经营特点是什么3
4币行风险有哪些 特的特点4
5笔裁词且行风险管理4
6币行风险管理的内容有哪些4
7笔裁词欠缦帐侗4
8笔裁词欠缦辗治鲇肫兰4
9笔裁词欠缦湛刂4
10笔裁词欠缦站霾4
二节 银行风险的主要风险5
11币行风险有哪些种类5
12笔裁词切庞梅缦5
13毙庞梅缦沼心男┨卣5
14毙庞梅缦沼心男┨氐5
15笔裁词鞘谐》缦6
16笔裁词 作风险6
17 作风险有哪些特点6
18 作风险有哪些特征6
19 作风险有哪几种表现形式7
20 作风险为什么受到高度重视7
21笔裁词橇鞫性风险7
22笔裁词亲什流动性风险7
23笔裁词歉赫流动性风险7
24绷鞫性风险主要产生于什么8
25绷鞫性风险有哪些特点8
26绷鞫性风险有哪些特征8
27笔裁词 风险9
28 风险分为哪几类9
29 风险有什么特点9
30 风险有哪几种违约情况9
31笔裁词巧誉风险9
32笔裁词巧誉事件10
33鄙誉风险是如何产生的10
34鄙誉风险为什么被列为 二支柱10
35鄙誉风险产生的原因是什么10
36笔裁词欠律风险11
37狈律风险由哪些要素构成11
38狈律风险有哪些表现11
39狈律风险包括哪些风险敞口11
40笔裁词钦铰苑缦11
41闭铰苑缦罩饕体现在哪些方面12
42闭铰苑缦杖绾慰悸欠缦掌好12
三节 银行风险的其他风险12
43币行风险的其他风险还有哪些12
44笔裁词蔷营风险12
45笔裁词枪芾矸缦12
46笔裁词抢率风险13
47崩率风险包括哪些风险13
48笔裁词侵匦露价风险13
49笔裁词鞘找媛是线风险13
50笔裁词腔准风险13
51笔裁词瞧谌ㄐ苑缦13
52笔裁词腔懵史缦13
53笔裁词峭饣憬灰追缦14
54笔裁词峭饣憬峁剐苑缦14
55笔裁词蔷赫风险14
56笔裁词堑１７缦14
57笔裁词堑赖路缦14
58笔裁词窍低承苑缦14
59笔裁词且滴穹缦14
60笔裁词呛瞎娣缦14
61笔裁词欠欠ú鸾璺缦15
62笔裁词欠欠集资风险15
63笔裁词墙鹑谡┢风险15
四节 银行风险管理流程15
64币行风险管理有哪几道防线15
65币行风险管理流程有哪些15
66比绾谓行风险识别16
67比绾谓行风险计量16
68笔裁词欠缦掌拦16
69狈缦掌拦乐饕考虑哪些因素16
70比绾谓行风险审核16
五节 银行风险管理的手段与工具16
71币行风险管理有哪些手段16
72比绾伪苊夥缦17
73比绾谓邮芊缦17
74比绾位菏头缦17
75比绾巫移风险17
76币行风险管理有哪些工具17
77笔裁词欠缦粘械17
78笔裁词欠缦展姹17
79笔裁词欠缦兆移17
80笔裁词欠缦兆换18
81笔裁词欠缦斩猿18
82笔裁词欠缦詹钩18
六节 银行风险管理的目标和意义18
83币行风险管理的目标是什么18
84币行风险管理目标如何实现18
85币行风险管理具有什么意义19
七节 银行风险管理的实施20
86币行风险管理实施的内容有什么20
87币行风险管理有哪些对策20
二章 全面风险管理22
节 全面风险管理的依据和原则22
1比面风险管理的依据是什么22
2比绾谓立全面风险管理体系22
3比面风险管理包括哪些风险22
4比面风险管理应当遵循什么原则22
5比面风险管理体系应当包括哪些要素23
6币行机构如何推行稳健的风险文化23
7币行机构如何承担全面风险管理的主体责任23
8比绾味砸行机构全面风险管理进行监管23
二节 全面风险管理的组织架构与职责24
9比绾谓立全面风险管理组织架构24
10币行董事会履行哪些职责24
11币行应建立哪些沟通机制的委员会24
12币行监事会承担什么责任24
13币行 管理层履行哪些职责25
14币行设立的风险总监( 席风险官)负有什么职责25
15币行业务条线承担什么责任25
16币行风险管理部门履行哪些职责25
17比绾伪Ｖと面风险管理得到理解与执行26
18比绾温足履行风险管理职责的需要26
三节 风险管理策略?风险偏好和风险限额26
19比绾沃贫ǚ缦展芾聿呗26
20比绾沃贫ǚ缦掌好26
21敝贫ǚ缦掌好应包括哪些内容27
22比绾谓立监测分析风险偏好27
23比绾蔚髡风险偏好27
24比绾沃贫ǚ缦障薅罟芾碇贫27
四节 全面风险管理政策和程序28
25敝贫ǚ缦展芾碚策和程序有哪些内容28
26比绾稳繁Ｏ喙胤缦盏玫接行Ч芾28
27比绾瓮骋蝗面风险管理28
28比绾谓立风险加总的政策和程序29
29比绾尾捎媚诓磕Ｐ图屏糠缦29
30比面风险管理报告应包括哪些内容29
31币行机构如何进行压力测试29
32比绾谓立风险的政策和流程29
33比绾纹拦雷时竞土鞫性风险29
34比绾沃贫┯急计划30
35比绾挝榷ㄒ行机构正常运营30
36比绾伪３址缦展芾淼囊恢滦院陀行性30
37比绾沃贫ㄍ獍风险管理制度30
38比绾斡行实施风险管理30
39比绾谓立风险文档记录31
五节 风险管理信息系统和数据质量31
40比绾瓮晟品缦展芾硇畔⑾低31
41狈缦展芾硇畔⑾低秤Φ本弑改男┕δ31
42比绾谓立风险信息和数据质量控制机制31
六节 风险内部控制和审计32
43比绾巫龊梅缦漳诓靠刂32
44比绾巫龊媚诓糠缦丈蠹32
七节 全面风险管理监管32
45比绾伪ㄋ腿面风险管理报告32
46币行监督管理机构如何监管风险32
47币行监督管理机构有哪些监管方式32
48狈缦占喙芮榭鋈绾喂低33
49比绾未理未达要求的银行机构全面风险管理33
三章 银行市场风险管理34
节 市场风险管理的依据和目标34
1笔裁词鞘谐》缦34
2笔谐》缦湛煞治哪些风险34
3笔谐》缦展芾淼囊谰菔鞘裁34
4笔谐》缦展芾淼哪勘晔鞘裁34
5比绾问凳┦谐》缦展芾35
6奔喙芑构如何实施市场风险管理的监管35
二节 市场风险管理组织架构与职责35
7比绾谓立市场风险管理体系35
8笔凳┦谐》缦展芾碛考虑哪些风险类别35
9倍事会和 管理层如何监控市场风险管理36
10比绾蚊魅犯涸鹗谐》缦展芾聿棵36
11笔谐》缦展芾聿棵怕男心男┲霸36
12币滴窬营部门如何承担市场风险的责任37
三节 市场风险管理政策和程序37
13比绾沃贫ㄊ谐》缦展芾碚策和程序37
14毙虏品和新业务如何通过风险管理程序的审核认可38
15笔谐》缦展芾碚策和程序如何适用于附属机构38
16比绾位分银行账户和交易账户38
17比绾握攵圆煌市场风险制定管理政策和程序39
18币行的表内外资产可分为哪几类39
19笔裁词墙灰渍嘶Ъ锹39
20笔裁词峭反39
21奔侨虢灰渍嘶У耐反缬Φ甭足哪些要求39
22笔裁词墙灰渍嘶Ф价39
23笔裁词悄Ｐ投价40
24闭嘶Щ分包括哪些内容40
四节 市场风险的识别?计量?监测和控制40
25比绾问侗鹗谐》缦40
26比绾渭屏渴谐》缦40
27笔谐》缦盏募屏糠绞接心男40
28笔裁词侨笨诜治41
29笔裁词蔷闷诜治41
30笔裁词峭饣愠口分析41
31笔裁词敲舾行苑治41
32笔裁词乔榫胺治41
33比绾瘟私馐谐》缦41
34崩率风险分为哪几种风险42
35笔裁词侵匦露价风险42
36笔裁词鞘找媛是线风险42
37笔裁词腔准风险42
38笔裁词瞧谌ㄐ苑缦42
39比绾稳繁Ｊ谐》缦占屏康暮侠碜既42
40比绾沃毓朗谐》缦占屏43
41比绾渭屏糠缦占壑43
42比绾尾捎檬谐》缦漳诓磕Ｐ43
43比绾问潞蠹煅槭谐》缦占屏糠椒ɑ蚰Ｐ43
44比绾味允谐》缦战行压力测试44
45比绾味允谐》缦帐凳┫薅罟芾44
46笔谐》缦障薅畎括哪些限额44
47笔裁词墙灰紫薅44
48笔裁词欠缦障薅45
49笔裁词侵顾鹣薅45
50鄙杓剖谐》缦障薅钣考虑哪些因素45
51比绾喂芾硎谐》缦障薅45
52比绾谓立市场风险管理信息系统46
53比绾沃贫┦谐》缦沼急处理方案46
54比绾伪ǜ媸谐》缦涨榭46
55笔谐》缦涨榭霰ǜ姘括哪些内容46
五节 市场风险内部控制和内外部审计47
56比绾谓立市场风险管理内部控制体系47
57比绾慰刂剖谐》缦展芾砟诓47
58比绾伪苊庑匠曛贫扔胧谐》缦展芾淼睦益冲突47
59笔谐》缦展芾砣绾谓行内部审计48
60笔谐》缦展芾砟诓可蠹瓢括哪些内容48
61笔裁辞榭鱿掠扩大市场风险内部审计的范围48
62蹦诓可蠹迫嗽庇Φ本弑甘裁茨芰48
63笔谐》缦展芾砣绾谓行外部审计49
64比绾翁崛∈谐》缦兆时49
六节 市场风险监管49
65比绾紊媳ㄊ谐》缦毡ǜ49
66蹦男┦孪钣Φ奔笆毕蛞保监会报告49
67奔喙芑构现场检查哪些内容50
68比绾未理监管中发现的问题50
69笔谐》缦兆纯龅男畔⑷绾闻露及内容有哪些50
四章 银行信用风险管理52
节 信用风险管理目标和范围52
1笔裁词切庞梅缦52
2笔裁词切庞梅缦展芾52
3毙庞梅缦展芾淼哪勘晔鞘裁52
4毙庞梅缦展芾硎视糜谀男┳什52
5毙庞梅缦展芾淼脑则是什么52
二节 信用风险管理组织架构和职责53
6倍事会职责是什么53
7倍事会风险与关联交易监控委员会职责有哪些53
8 管理层职责是什么53
9狈缦展芾砦员会职责有哪些53
10毙庞梅缦展芾聿棵胖霸鹩心男54
11备饕滴窬办机构职责有哪些54
12备鞑棵?经办机构负责人和人员职责是什么54
13比绾瓮晟菩庞梅缦展芾砑芄购椭霸54
三节 信用风险识别与计量55
14笔裁词切庞梅缦帐侗55
15毙庞梅缦帐侗鸬墓丶步骤是什么55
16毙庞梅缦帐侗鸸刈⒌闹氐隳谌萦心男55
17比绾味孕庞梅缦粘浞种匦率侗55
18笔裁词切庞梅缦占屏56
19比绾翁嵘信用风险计量水平56
四节 信用风险监测与报告56
20笔裁词切庞梅缦占嗖56
21毙庞梅缦占嗖饽男┠谌56
22比绾谓立信用风险信号处置机制57
23毙庞梅缦掌拦婪治几个层次57
24毙庞梅缦占嗖庠擞玫男问接心男57
25毙庞梅缦毡ǜ嫘问胶湍谌菔鞘裁57
26毙庞梅缦毡ǜ娴南呗肥鞘裁57
27毙庞梅缦招畔⑴露有什么要求58
五节 信用风险缓释58
28笔裁词切庞梅缦栈菏58
29毙庞梅缦栈菏偷母哺欠段в心男58
30比绾稳繁Ｐ庞梅缦栈菏凸ぞ叩姆⒒58
31比绾喂芾硇庞梅缦盏(质)押品58
32比绾喂芾硇庞梅缦毡Ｖ58
六节 资产风险分类与不良资产处置管理59
33比绾窝细裥糯资产风险分类59
34比绾问凳┬糯资产风险分类管理59
35比绾喂芾矸切糯资产分类59
36比绾喂芾聿涣甲什处置59
七节 信用风险内部监控与审计60
37比绾喂芾硇庞梅缦漳诳60
38毙庞梅缦漳诳刂氐闶鞘裁60
39毙庞梅缦漳诳匾求有哪些60
40比绾味孕糯品种进行单项管理61
41比绾慰计佬庞梅缦展芾61
42比绾谓立信贷风险责任制61
43比绾喂芾硇庞梅缦瘴牡61
44毙庞梅缦展芾砣绾慰展内部审计61
45比绾渭觳樾庞梅缦展芾61
五章 银行 作风险管理62
节 作风险管理的依据和目的62
1笔裁词 作风险62
2 作风险管理的依据是什么62
3 作风险管理的目的是什么62
4笔裁词 作风险事件62
二节 作风险管理的分类和目标63
5 作风险如何分类63
6比嗽币蛩厝绾我起 作风险63
7蹦诓苛鞒桃蛩厝绾我起 作风险63
8毕低橙毕萑绾我发 作风险63
9蓖獠渴录如何引发 作风险63
10 作风险管理的目标是什么64
三节 作风险管理组织架构和职责64
11比绾谓立 作风险管理体系64
12 作风险管理组织架构的原则是什么65
13倍事会及其风险管理委员会负有哪些职责65
14 管理层负有哪些职责66
15狈中泄芾聿愀河心男┲霸67
16狈缦展芾聿棵鸥河心男┲霸67
17备饕滴裉跸吆椭澳懿棵鸥河心男┲霸67
18狈律合规?运营管理?信息科技?安全保卫?人力资源等部门负有哪些职责68
19蹦诓可蠹撇棵藕图图旒嗖觳棵鸥河心男┲霸68
四节 作风险管理政策制度69
20比绾沃贫ㄒ行 作风险管理政策69
21笔裁词 作风险管理制度69
22比绾喂娣兑行 作风险管理制度体系69
23比绾沃贫 作风险管理政策70
24比绾沃贫 作风险管理基本制度70
25比绾沃贫内部控制制度70
26比绾沃贫ń艏笔鹿视急处理制度70
27比绾沃贫ㄒ滴 作风险管理细则71
28狈种行业务 作风险管理细则如何制定71
五节 作风险的识别与评估71
29笔裁词 作风险识别71
30比绾谓立 作风险识别制度和机制72
31笔裁词 作风险评估72
32 作风险评估有哪些原则72
33 作风险评估分几个阶段73
34 作风险评估有什么价值73
35 作风险的常用工具是什么73
36比绾谓立 作风险控制自我评估制度74
六节 作风险的监测和报告74
37笔裁词 作风险监测74
38比绾谓立 作风险预警机制74
39惫丶风险指标选择应遵循哪些原则74
40比绾伪ㄋ 作风险报告75
41比绾畏从郴蚓俦 作风险事件75
七节 作风险管理的方法和措施75
42 作风险管理有哪些方法75
43 作风险管理的方式有哪些76
44比绾畏婪兑滴裢獍风险76
45比绾窝≡窆郝虮Ｏ栈菏 作风险76
46 作风险管理的内部措施有哪些76
八节 作风险管理系统和资本管理77
47比绾谓ㄉ 作风险管理IT系统77
48比绾谓立 作风险管理信息系统77
49比绾翁崛 作风险监管资本78
50比绾喂芾 作风险资本78
九节 作风险管理文化78
51 作风险管理文化的内容有哪些78
52比绾翁嵘风险管理文化78
53比绾味栽惫た展业务培训79
54倍 作风险管理人员如何培训79
55比绾谓行全员 作风险管理培训79
56 作风险管理如何考核及奖惩79
十节 作风险监管80
57比绾伪ǜ 作风险管理80
58蹦男 作风险事件应及时报告80
59奔喙芑构检查评估的内容有哪些80
60倍约喙芊⑾值奈侍馊绾握改81
六章 银行道德风险管理82
节 银行道德风险管理的概念82
1笔裁词堑赖82
2笔裁词堑赖路缦82
3笔裁词且行道德风险82
4笔裁词切糯道德风险82
二节 银行道德风险分类与特征83
5比绾畏掷嘁行道德风险83
6币行道德风险的特征是什么83
7币行道德风险有哪些主要特征83
8庇跋煲行道德风险的因素有哪些84
三节 银行员工需求与道德风险行为85
9币行员工有什么需要85
10币行员工的生存需要是什么85
11币行无法满足员工生存需要会出现什么行为86
12币行员工的发展需要是什么86
13币行员工发展需要无法满足会出现什么行为87
四节 信贷道德风险层次与形式87
14毙糯道德风险存在于哪几个层次87
15毙糯决策层的道德风险有哪些表现形式87
16毙糯管理层的道德风险有哪些表现形式88
17毙糯经营层的道德风险有哪些表现形式88
五节 银行道德风险的成因与表现88
18币行道德风险形成的原因有哪些88
19币行经营目标有哪些不确定性88
20币行的绩效考评是否恰当89
21币行同业的不当竞争是如何造成的89
22币行员工职业 守有哪些不足89
23毙糯道德风险涉及哪些方面89
24毙糯道德风险有哪些表现形式89
25辈涣甲什处置中的道德风险有哪些表现90
六节 银行道德风险的控制91
26币行道德风险如何回避91
27币行内部道德风险如何控制92
28比绾渭忧慷栽惫さ恼治思想教育93
29比绾谓立健全各项规章制度93
30比绾谓立真正的现代企业制度93
31比绾谓立充分的信息披露制度93
32比绾瓮晟迫耸鹿芾碇贫94
33比绾蜗麓锖侠淼目己酥副94
34比绾谓立合理的奖惩制度并严格执行94
35比绾渭忧磕诓可蠹94
七章 银行流动性风险管理95
节 流动性风险管理的依据和体系95
1笔裁词橇鞫性风险95
2绷鞫性风险管理的依据是什么95
3币行如何对流动性风险进行管理95
4奔喙芑构如何对流动性风险进行监管95
5绷鞫性风险管理体系如何建立95
二节 流动性风险管理治理结构及职责96
6绷鞫性风险管理治理结构如何建立96
7倍事会履行哪些职责96
8 管理层履行哪些职责96
9狈缦展芾聿棵怕男心男┲澳97
10币行应在哪些方面考虑流动性风险因素97
11奔嗍禄崛绾渭喽狡兰97
12比绾谓立内部控制体系97
13绷鞫性风险管理如何进行内部审计98
14绷鞫性风险管理的内部审计报告如何提交98
三节 流动性风险管理策略?政策和程序98
15比绾稳范流动性风险偏好98
16比绾沃贫流动性风险管理策略?政策和程序98
17比绾瓮晟葡嘤Φ姆缦展芾碚策和程序99
18比绾纹拦懒鞫性风险管理策略?政策和程序99
四节 流动性风险识别?计量?监测和控制99
19比绾味粤鞫性风险进行分析和监测99
20比绾味韵纸鹆鞑馑愫头治100
21奔嗖饬鞫性风险可参考哪些情景或事件100
22比绾喂芾砹鞫性风险限额101
23比谧使芾碛Φ狈合哪些要求101
24比绾渭忧咳谧实(质)押品管理101
25比绾渭忧咳占淞鞫性风险管理102
26比绾喂芾硗业业务流动性风险102
27绷鞫性风险如何进行压力测试102
28比绾沃贫┯行У牧鞫性风险应急计划103
29比绾纬钟杏胖柿鞫性资产103
30比绾慰悸嵌粤鞫性风险实施并表管理104
31绷鞫性风险按照什么币种进行识别?计量和监控104
32蹦男┓缦斩粤鞫性风险有影响104
五节 流动性风险管理信息系统104
33绷鞫性风险管理信息系统有哪些功能104
34比绾瘟私饬鞫性风险管理状况105
六节 流动性风险监管105
35绷鞫性风险监管有哪些指标105
36笔裁词橇鞫性覆盖率监管指标105
37笔裁词蔷晃榷ㄗ式鸨壤监管指标106
38笔裁词橇鞫性比例监管指标106
39笔裁词橇鞫性匹配率监管指标106
40笔裁词橇鞫性资产充足率监管指标106
41比绾渭扑懔鞫性风险监管指标106
42奔喙芑构如何对流动性风险进行分析和监测107
43奔喙芑构如何定期监测流动性风险107
44奔喙芑构根据哪些因素对流动性风险进行单 监测108
45奔喙芑构如何分析银行体系流动性的影响108
46奔喙芑构如何监测银行存贷比情况108
47奔喙芑构如何增设流动性风险指标108
48绷鞫性风险监管采取哪些方式方法108
49比绾伪ㄋ土鞫性风险监管指标109
50比绾伪ㄋ土鞫性风险压力测试报告109
51绷鞫性风险监管采取哪些措施109
52狈缦占喙苤副攴⑸哪些变化应及时上报110
53比绾稳范流动性风险现场检查110
54币行如何定期披露流动性风险信息110
55倍晕醋袷亓鞫性风险监管指标的如何处理110
56倍粤鞫性风险管理存在缺陷的采取哪些措施111
57倍粤鞫性风险报表报告未上报的如何处理111
58比绾沃贫ê推舳流动性风险监管应急预案112
八章 银行账簿利率风险管理113
节 利率风险管理的概念和依据113
1笔裁词且行账簿利率风险113
2笔裁词侨笨诜缦113
3笔裁词腔准风险113
4笔裁词瞧谌ㄐ苑缦113
5弊远利率期权风险来源于什么114
6笨突行为性期权风险来源于什么114
7币行账簿信用利差风险是什么114
8被于经济价值的计量方法是什么114
9被于收益的计量方法是什么114
10闭瞬纠率风险如何纳入全面风险管理框架114
11币行账簿利率风险管理依据是什么115
12比绾问凳┮行账簿利率风险管理115
13比绾渭喙芤行账簿利率风险115
二节 利率风险治理架构与职责115
14比绾谓立银行账簿利率风险治理架构115
15币行董事会有哪些职责115
16币行 管理层有哪些职责116
17币行专门部门职责是什么116
18敝贫ㄒ行账簿利率风险管理策略应考虑什么因素116
19比绾沃贫ㄒ行账簿利率风险偏好116
20币行账簿利率风险限额管理实施应考虑哪些因素116
21笨展新业务如何确保其与风险偏好一致117
22比绾谓∪内部控制体系117
23币行账簿利率风险如何纳入内部审计117
三节 利率风险计量和压力测试117
24比绾渭屏恳行账簿利率风险117
25币行账簿利率风险计量项目包括哪些内容118
26币行账簿利率风险计量有哪些步骤118
27蓖耆标准化头寸包括哪两类118
28笔裁词前氡曜蓟头寸119
29狈潜曜蓟头寸包括哪些存款119
30奔屏空瞬纠率风险应考虑哪些利率冲击情景119
31比范ɡ率冲击情景和压力情景应结合什么因素119
32崩率冲击情景设计应考虑哪些内容119
33本哂衅谌ㄐ蕴蹩畹慕鹑诓品有哪些120
34比范客户行为性期权风险假设时应考虑哪些因素120
35比绾纹拦揽突行为假设121
36比绾问凳┮行账簿利率风险压力测试121
四节 利率风险计量系统和模型管理121
37比绾谓立银行账簿利率风险计量系统121
38币行账簿利率风险模型管理有什么要求122
39币行账簿利率风险计量的文档记录哪些信息123
五节 利率风险计量结果应用和信息披露123
40比绾斡τ美率风险计量结果123
41崩率风险管理报告包括哪些内容123
42比绾纹拦雷时境渥阈123
43比绾慰刂埔行账簿利率风险124
44比绾位菏鸵行账簿利率风险124
45比绾闻露银行账簿利率风险124
六节 利率风险监督管理124
46币行账簿利率风险监管什么内容124
47比绾伪ㄋ鸵行账簿利率风险管理材料信息124
48奔喙芤行账簿利率风险有哪些要求124
49盤估银行账簿利率风险包括哪些内容125
50币行账簿利率风险评估考虑哪些因素125
51币行账簿利率风险管理的监管措施是什么125
九章 银行合规风险管理126
节 合规风险管理的概念和目标126
1笔裁词呛瞎126
2笔裁词呛瞎娣缦126
3笔裁词呛瞎婀芾聿棵126
4笔裁词呛瞎婀芾126
5狈律?规则和准则指什么126
6焙瞎娣缦展芾淼哪康暮鸵谰菔鞘裁127
7焙瞎娣缦展芾淼哪勘晔鞘裁127
8比绾巫龊煤瞎娣缦展芾127
二节 合规风险管理组织架构与职责127
9比绾谓立合规风险管理体系127
10狈缦蘸瞎婀芾碇澳苡Π括哪些事项128
11倍事会对合规管理履行哪些职责128
12狈缦?审计或合规委员会负有什么职责128
13奔嗍禄岫院瞎婀芾砀河惺裁粗霸128
14 管理层对合规管理履行哪些职责129
15焙瞎娓涸鹑烁河惺裁粗霸129
16焙瞎娣缦掌拦辣ǜ姘括哪些内容129
17比绾谓立绩效考核?合规问责和举报制度129
三节 合规风险管理部门职责130
18焙瞎婀芾聿棵怕男心男┲霸130
19比绾翁岣吆瞎婀芾砣嗽彼刂131
20备饕滴裉跸吆头种Щ构负有什么职责131
21币行各部门机构如何协调配合131
22焙瞎婀芾聿棵诺墓ぷ魅绾瓮獍132
四节 合规风险监管132
23比绾蜗蚣喙芑构报告合规风险管理情况132
24币保监会如何对银行合规风险管理进行评价和检查132
25币保监会对银行合规风险管理检查哪些内容132
十章 银行声誉风险管理133
节 银行声誉风险管理依据和原则133
1笔裁词巧誉风险133
2笔裁词巧誉事件133
3鄙誉风险管理的目的和依据是什么133
4鄙誉风险管理应遵循哪些原则133
5比绾位分声誉风险管理的责任134
二节 声誉风险管理治理架构与职责134
6钡辰ㄈ绾瓮沉焐誉风险管理134
7比绾喂菇ㄉ誉风险管理治理架构134
8币行“两会一层”承担声誉风险管理的哪些责任134
9币行相关部门及机构负有哪些职责135
三节 声誉风险全流程管理135
10比绾谓立声誉风险评估机制135
11比绾谓立声誉风险监测机制136
12比绾谓立声誉事件分级机制136
13鄙誉风险应对措施有哪些136
14比绾谓立声誉事件报告机制136
15鄙誉风险如何考核问责137
16比绾慰展全流程评估工作137
四节 声誉风险管理常态化建设137
17比绾闻挪樯誉风险隐患137
18比绾渭焓由誉风险137
19比绾畏婪渡誉风险137
20比绾伪苊馍誉风险137
21比绾位累声誉资本138
22鄙誉风险管理内部审计哪些内容138
23比绾喂餐维护银行业整体声誉138
五节 声誉风险监管138
24鄙誉风险监管机构负有哪些责任138
25奔喙苌誉风险管理状况有哪些方式138
26倍陨誉风险问题采取哪些措施138
27币行业协会如何维护行业声誉139
28比绾伪；そ鹑谙费者合法权益139
十一章 银行信息科技风险管理140
节 信息科技风险管理的依据和目标140
1笔裁词切畔⒖萍140
2笔裁词切畔⒖萍挤缦140
3毙畔⒖萍挤缦展芾淼囊谰菔鞘裁140
4毙畔⒖萍挤缦展芾淼哪勘晔鞘裁140
二节 信息科技风险管理架构及职责141
5比绾喂菇ㄐ畔⒖萍挤缦展芾碜橹141
6币行法定代表人职责是什么141
7币行董事会的职责有哪些141
8币行 席信息官职责有哪些142
9币行信息科技部门职责有哪些142
10毙畔⒖萍枷喙厝嗽狈缦辗婪队心男┐胧143
11蹦诓可蠹撇棵胖霸鹗鞘裁143
12比绾沃贫ㄐ畔⒖萍贾识产权保护制度143
13比绾喂娣杜露信息科技风险状况143
三节 信息科技风险管理策略和措施144
14比绾沃贫ㄐ畔⒖萍脊婊144
15比绾沃贫ㄐ畔⒖萍挤缦展芾聿呗144
16比绾沃贫ㄐ畔⒖萍挤缦帐侗鸷推拦懒鞒144
17毙畔⒖萍挤缦辗婪队心男┐胧144
18比绾谓立信息科技风险计量和监测机制145
四节 信息安全管理145
19比绾谓立和实施信息分类和保护体系145
20毙畔安全管理包括哪些职能145
21比绾谓立管理用户认证和访问控制的流程146
22比绾紊枇⑽锢戆踩保护区域146
23比绾位分信息安全网络146
24奔扑慊 作系统和系统软件安全措施有哪些147
25毙畔⑾低嘲踩措施有哪些147
26比绾喂芾硇畔⑷罩147
27比绾喂芾硇畔⒚苈肷璞148
28比绾喂芾硇畔⑸璞赴踩148
29比绾喂芾砜突信息148
30比绾谓行信息科技风险管理培训148
五节 信息系统开发?测试和维护149
31比绾喂芾硇畔⒖萍枷钅149
32比绾慰刂菩畔⒖萍枷钅糠缦149
33比绾慰刂菩畔⑾低车纳命周期149
34笨刂菩畔⑾低潮涓有哪些要求149
35比绾稳繁Ｐ畔⑾低呈据完整实用150
36比绾谓立问题管理流程150
37比绾慰刂葡低成级过程150
六节 信息科技运行150
38笔据中心应在什么位置150
39比绾喂芾硇畔⒖萍及踩区域150
40比绾畏掷胄畔⒖萍荚诵杏胂低晨发和维护151
41比绾伪４娼灰准锹151
42比绾沃贫ㄐ畔⒖萍荚诵 作说明151
43比绾谓立事故管理及处置机制151
44比绾慰己诵畔⒖萍荚诵151
45比绾谓立监控信息系统程序151
46比绾沃贫ㄈ萘抗婊151
47比绾挝护系统升级152
48比绾沃贫ū涓管理流程152
七节 业务连续性管理152
49比绾沃贫ㄒ滴窳续性规划152
50比绾纹拦酪馔馐录对业务运行的影响152
51比绾谓档鸵滴裰卸系目赡苄152
52比绾谓立业务运营连续性策略文档153
53比绾稳啡弦滴窳续性计划和年度应急演练结果153
八节 信息科技外包管理153
54毙畔⒖萍脊芾碓鹑尾坏猛獍153
55奔喙芑构对信息科技外包有什么要求153
56比绾巫龊眯畔⒖萍纪獍相关准备153
57蓖獍谈判应考虑哪些因素154
58笔凳┘捌鸩萃獍协议应考虑哪些因素154
59毙畔⒖萍纪獍管理采取哪些措施155
60比绾谓立外包应急措施155
61比绾紊蠛诵畔⒖萍纪獍合同155
九节 信息科技内外部审计155
62毙畔⒖萍既绾文诓可蠹155
63蹦诓啃畔⒖萍忌蠹频脑鹑伟括哪些155
64毙畔⒖萍寄诓可蠹频姆段Ш推德嗜绾156
65蹦男┎棵庞Σ斡胄畔⒖萍枷低晨发156
66毙畔⒖萍既绾挝托外部审计156
67蔽托审计有什么要求156
68奔喙芑构如何 外部审计机构156
69比绾吻┒┩獠可蠹票Ｃ苄议157
70蓖獠可蠹票ǜ嬗惺裁葱Я157
二部分 信贷风险管理篇
十二章 信贷风险管理161
节 信贷风险管理的概念161
1笔裁词切糯161
2笔裁词枪阋宓男糯161
3笔裁词窍烈宓男糯161
4笔裁词且行信贷161
5毙糯为什么以银行为中介162
6毙糯为什么以偿还计息为条件162
7毙糯为什么以货币借贷162
8笔裁词欠缦162
9笔裁词欠缈162
10笔裁词切糯风险162
11笔裁词切糯风险管理163
12笔裁词窃て诜缦展芾163
13笔裁词鞘率捣缦展芾163
14毙糯风险管理的流程是什么163
二节 信贷风险的特征与表现163
15毙糯风险有哪些特征163
16毙糯风险的主要表现164
17蔽什么要借新还旧贷款164
18蔽什么要还旧借新贷款165
19蔽什么要借用他人之名贷款165
20蔽什么要冒用他人之名贷款165
21蔽什么要超权限发放贷款165
22蔽什么要近亲属多人贷款165
23蔽什么要以贷还贷发放贷款165
24蔽什么要化整为零发放贷款165
25蔽什么抵押物足值变现难166 慱_ _璮p__
26蔽什么保证担保能力不足166
27蔽什么要旧债新借贷款166
28蔽什么要延长贷款期限166
三节 信贷风险管理的原则?目标与意义167
29毙糯风险管理的原则是什么167
30毙糯风险管理的目标是什么167
31毙糯风险管理的现实意义有哪些168
四节 信贷风险管理方式与方法169
32毙糯风险管理的方式是什么169
33毙糯风险管理的方法是什么170
五节 信贷风险管理的主要风险与对策171
34毙糯风险管理的主要风险有哪些171
35笔裁词 作风险171
36笔裁词鞘误风险171
37笔裁词遣呗苑缦171
38笔裁词堑１７缦171
39笔裁词堑盅旱１171
40笔裁词侵恃旱１171
41笔裁词潜Ｖさ１172
42币行对信贷担保有什么误识172
43笔裁词堑赖路缦172
44钡赖路缦沼心男┨氐172
45钡赖路缦沼心男┎愦伪硐172
46 作风险管理有哪些防范对策173
47钡１７缦展芾碛心男┓婪抖圆174
48钡赖路缦展芾碛心男┓婪抖圆174
六节 信贷风险管理的策略174
49毙糯风险管理的基本策略是什么174
50比绾位乇苄糯风险174
51比绾巫嫁信贷风险175
52比绾畏稚⑿糯风险175
53毙糯风险如何自留与补偿175
七节 信贷风险管理的环节与系统175
54毙糯风险管理包括哪些环节175
55闭常风险管理的内容有哪些176
56辈咕刃苑缦展芾戆括什么176
57弊橹与人员管理的内容有哪些176
58笔裁词切糯风险管理系统176
59毙糯风险管理系统由哪些内容组成176
八节 信贷风险管理的风险意识177
60笔裁词欠缦找馐177
61狈缦找馐兜薄有哪些主要表现177
62毙糯风险意识如何提高178
九节 信贷风险管理的问题与措施179
63毙糯风险管理存在的主要问题有哪些179
64币行信贷投放集中在哪些行业和领域180
65蔽什么对于信贷违约风险出现的概率缺乏准确估计180
66比绾味宰什负债比例进行管理180
67蔽什么贷后基础管理工作薄弱180
68贝款“三查”制度不落实的主要表现是什么181
69蔽何忽视对信贷管理者的管理181
70毙糯风险管理应采取哪些措施181
71比绾谓立信贷风险内部控制制度181
72比绾纬浞址⒒幽诓可蠹圃谛糯风险管理中的作用182
73比绾渭忧慷钥突Щ本情况的审查182
74比绾巫既啡隙ㄐ糯资产的质量形态183
75比绾稳繁８飨钚糯管理制度的贯彻落实183
76比绾渭忧吭ぞ监测183
77比绾渭涌煨庞玫髡184
78比绾渭忧看后管理184
79比绾渭哟蠖栽惫さ呐嘌盗Χ184
十三章 信贷全流程风险管理185
节 信贷全流程风险管理的概念和目标185
1笔裁词切糯全流程风险管理185
2毙糯全流程风险管理的基本内涵是什么185
3毙糯全流程风险管理的目标是什么185
4比绾斡行识别风险隐患186
5比绾稳繁Ｐ糯 作合法合规186
6比绾稳繁Ｐ糯执行 186
7比绾稳繁？蒲У牧鞒躺杓186
二节 信贷全流程风险管理的对象?特点和手段186
8毙糯全流程风险管理的对象是什么186
9比绾味栽惫ぜ捌湫形进行管理186
10比绾味越杩钊私行管理187
11比绾味宰式鸾行管理187
12毙糯全流程风险管理有哪些特点187
13毙糯全流程风险管理的手段有哪些188
三节 信贷全流程风险管理的流程189
14毙糯全流程风险管理包括哪些环节189
15毙糯全流程风险管理的基本流程有哪些189
16毙糯全流程风险管理的流程图189
17比绾巫龊么前尽职调查189
18比绾巫龊么中尽职控制190
19比绾巫龊么后尽职管理191
四节 信贷全流程风险管理的原则192
20毙糯全流程风险管理的原则有哪些192
21笔裁词侨流程管理原则193
22笔裁词浅闲派甏原则193
23笔裁词切议承诺原则193
24笔裁词谴放分控原则193
25笔裁词鞘荡实付原则193
26笔裁词谴后管理原则194
27笔裁词欠Ｔ蛟际原则194
五节 信贷全流程风险管理的核心环节194
28毙糯全流程风险管理有哪些核心环节194
29笔裁词谴款准入管理195
30笔裁词堑(质)押品管理195
31笔裁词鞘谛胖葱泄芾195
32笔裁词谴款资金管理195
33笔裁词堑狡谑栈毓芾195
六节 信贷全流程风险管理的意义196
34笔凳┬糯全流程风险管理有哪些重要意义196
35蔽何是防范化解信贷风险的现实要求196
36蔽何是提升银行核心竞争力的重要引擎196
37蔽何是支持实体经济和保护金融消费者权益的重要举措197
38蔽何是提升银行信贷资产精细化管理的 好路径197
39蔽何是建设流程银行的重要实践197
40蔽何是适应外部监管的需要197
七节 信贷全流程风险管理的策略197
41笔凳┬糯全流程风险管理的策略选择严把哪几关197
42比绾窝习汛款准入管理关198
43比绾窝习训(质)押品管理关198
44比绾窝习咽谛胖葱泄芾砉198
45比绾窝习汛款资金监管关199
46比绾窝习汛款到期收回关199
十四章 信贷风险组织与职责管理201
节 风险组织架构的设计原则201
1狈缦兆橹架构的设计原则是什么201
2笔裁词欠缦栈构统一管理的原则201
3笔裁词欠缦展芾碜猿商逑档脑则201
4笔裁词侵澳懿棵胖霸鹈魅返脑则201
二节 风险管理组织架构202
5弊苄蟹缦展芾碛心男┫喙匚员会202
6弊苄蟹缦展芾碛心男┫喙夭棵202
7狈中蟹缦展芾碛心男┫喙夭棵203
8敝行风险管理有哪些相关部门203
9狈缦展芾碜橹架构图204
三节 总行各委员会的职能与职责205
10弊苄卸事会风险管理委员会的职能与职责是什么205
11弊苄卸事会审计与关联交易控制委员会的职能与职责是什么205
12弊苄蟹缦湛刂莆员会的职能与职责是什么205
13弊苄凶什负债管理委员会的职能与职责是什么206
14弊苄心诓可蠹乒芾砦员会的职能与职责是什么206
15弊苄心诳刈纯銎郎笪员会的职能与职责是什么207
16弊苄行糯审批委员会的职能与职责是什么207
四节 总行各部门的职能与职责207
17弊苄行糯风险管理部门的职能与职责是什么207
18弊苄行糯风险经营部门的职责是什么209
19弊苄行糯风险监督部门的职能与职责是什么209
五节 分行部门职能与职责210
20狈中行糯风险管理部门的职能与职责是什么210
21狈中行糯风险经营部门的职责是什么211
22狈中行糯风险监督部门的职能与职责是什么211
六节 支行(部门)职能与职责213
23敝行信贷风险管理部门的职能与职责是什么213
24敝行信贷风险经营部门的职能与职责是什么214
25敝行信贷风险监督的职责是什么214
十五章 个人贷款风险管理215
节 个人贷款风险管理的依据和原则215
1笔裁词歉鋈舜款风险215
2备鋈舜款风险管理的目的和依据是什么215
3备鋈舜款风险管理的范围是什么215
4备鋈舜款业务应遵循什么原则215
二节 个人贷款风险管理的部门与职责216
5本营部门有哪些职责216
6毙糯管理部门有哪些职责216
7狈缦蘸瞎娌棵庞心男┲霸216
8辈莆窕峒撇棵庞心男┲霸216
9庇业网点有哪些职责216
10毙糯审批委员会有哪些职责216
三节 个人授信风险管理216
11笔裁词鞘谛216
12笔裁词歉鋈耸谛217
13笔裁词歉鋈耸谛欧缦展芾217
14备鋈耸谛乓滴裼ψ袷厥裁丛则217
15备鋈舜款授信的方式有哪几种217
四节 个人贷款调查环节的风险防范217
16备鋈舜款为什么要做贷前调查217
17备鋈舜款贷前调查的主要手段有哪些218
18备鋈舜款贷前调查主要包括哪些内容218
19比绾巫写个人贷款调查报告219
20备鋈舜款调查报告完成后如何处理219
五节 个人贷款审批环节的风险防范219
21比绾味愿鋈舜款进行审核219
22备鋈舜款审核哪些内容219
23备鋈舜款审核完毕后如何处理220
24彼负责个人贷款业务的审批工作220
25备鋈舜款业务的审批方式有哪些220
26备鋈舜款审批有哪些要求220
27鄙笈人应对哪些主要内容进行审查220
28备鋈舜款审批结论有几种221
29备鋈舜款审批结束后如何处理221
六节 个人贷款发放环节的风险控制221
30备鋈舜款发放包括几个步骤221
31比绾吻┒└鋈舜款合同221
32比绾温涫蹈鋈舜款发放条件222
33备鋈舜款如何发放222
34备鋈舜款发放后如何进行台账登记223
七节 个人贷款的贷后管理223
35贝款发放后如何进行检查和分析223
36贝后检查和分析的重点是什么223
37笨突Ь理应关注借款人哪些动态并采取措施防范风险223
38笨突Ь理如何进行贷后管理评估224
39比绾挝护银行债权224
40倍越杩钊瞬荒馨丛汲セ菇杩畋鞠⑷绾未理224
41贝款形成不良的如何处置224
42蔽薹ㄊ栈氐牟涣即款如何处置224
八节 个人贷款的主要风险224
43备鋈舜款主要有哪些风险224
44笔裁词强突信用风险225
45笔裁词钦餍欧缦225
46笔裁词堑１７缦225
47笔裁词浅额度风险225
48笔裁词墙杩钣猛痉缦226
49笔裁词 作风险226
50笔裁词嵌嗤反款风险226
51笔裁词强突Ь营风险226
52笔裁词谴款挪用风险226
53笔裁词鞘谐》缦227
54笔裁词呛献骰构风险227
55笔裁词且行管理风险227
九节 个人贷款风险的控制措施227
56笨刂聘鋈舜款风险可采取哪些措施227
57比绾吻炕审慎经营理念228
58比绾窝峡乜突ё既牍228
59比绾巫⒅ 还款能力调查228
60比绾慰蒲设计信贷产品228
61比绾尉≈暗鞑榭突ё既胱矢228
62比绾稳面审查评估贷款风险229
63比绾吻惺倒娣肚┰己椭Ц豆芾229
64比绾渭忧看款用途检查和监督229
65比绾魏侠砣范ㄊ谛哦疃229
66比绾渭忧慷缘盅何锖捅Ｖと说纳蟛230
67比绾瓮晟萍ㄐЭ己嘶制230
十节 个人贷款风险管理罚则230
68比绾谓ㄉ韪咝У某徒涮逑230
69比绾味跃办机构及相关人员追究责任230
70比绾味韵喙氐ノ缓偷笔氯俗肪吭鹑231
十六章 企业贷款风险管理232
节 企业贷款风险管理的目的和意义232
1笔裁词瞧笠荡款风险232
2笔裁词瞧笠荡款风险管理232
3逼笠荡款风险管理的目的和依据是什么232
4逼笠荡款业务遵循什么原则232
5逼笠荡款风险管理的意义是什么233
二节 企业授信风险管理233
6笔裁词鞘谛欧缦233
7币行授信风险主要来自哪个方面233
8比绾谓立授信风险控制体系234
9比绾谓立授信运作机制234
10逼笠凳谛诺脑则是什么234
11比绾魏硕ㄆ笠凳谛诺姆缦障薅234
12笔谛糯款用途有哪些235
13笔谛糯款期限有多长235
三节 企业贷款调查评价235
14比绾谓行调查评价235
15比绾谓行调查评价和撰写报告235
16钡鞑槠兰劢锥瓮瓿珊笕绾我平236
17比绾紊蠖ㄆ兰郾ǜ236
18比绾谓行信用等级审定237
19蹦男┛突Р 审定信用等级237
20比绾紊瓯ㄉ笈237
四节 企业贷款审批风险控制238
21逼笠荡款按照什么规定受理审批238
22比绾谓行合规性审查238
23鄙笈方式有哪些238
24比绾谓行审批238
25比绾巫龀錾笈结论238
26鄙笈结论如何反馈239
五节 企业贷款发放风险控制239
27逼笠荡款发放有几个步骤239
28比绾温涫荡前条件239
29比绾吻┒┖贤240
30比绾温涫涤每钐跫240
31贝款如何支用240
32比绾谓行贷款登记241
六节 企业贷款贷后管理241
33贝后管理包括哪些内容241
34贝后管理存在哪些问题241
35比绾紊蟛榇款资金使用241
36比绾稳范ù后检查242
37 次检查有哪些要求242
38比粘＜觳橛惺裁匆求242
39贝后检查要对哪些方面进行检查242
40贝后检查应重点检查哪些情况242
41狈⑸什么情况时应及时进行贷后检查243
42比绾斡虢杩钊吮３止低243
43比绾稳啡洗后检查报告243
44焙问碧嵝呀杩钊嘶箍243
45辈涣即款何时上报243
46比绾畏⑺陀馄诖款催收通知244
47狈⑾纸杩钊颂臃险行为时如何清收244
48倍杂谖醇笆贝χ玫牟涣即款应如何处理244
七节 企业贷款风险类型及种类244
49逼笠荡款风险有哪些类型244
50卑捶缦招灾什煌分类有哪些风险244
51卑捶缦詹生的破坏力不同分类有哪些风险244
52卑创款期限及币种不同分类有哪些风险245
53卑醋式鸪セ共煌分类有哪些风险245
54卑创款流程的不同阶段分类有哪些风险245
55敝行∑笠荡款风险有哪些245
56惫亓企业贷款风险有哪些246
57毙庞门蛘头缦沼惺裁幢硐246
58弊式鹋灿梅缦沼惺裁幢硐246
59弊时境樘臃缦沼惺裁幢硐246
60毙畔⑿榧俜缦沼惺裁幢硐246
61钡１Ｐ榛风险有什么表现247
62钡赖氯笔Х缦沼惺裁幢硐247
八节 企业贷款风险分析与评估247
63逼笠荡款风险主要源自什么风险247
64逼笠荡款风险对借款人评估涉及哪些方面247
65比绾纹兰劢杩钊司营实力247
66比绾纹拦澜杩钊司营环境248
67比绾纹拦澜杩钊斯芾砟芰248
68比绾纹拦澜杩钊瞬莆褡纯248
69比绾问侗鸸亓企业贷款风险249
70比绾问侗鹬行∑笠荡款风险249
九节 企业贷款风险预警与持续监测250
71比绾谓行风险预警250
72狈婪斗缦沼Σ扇∧男┐胧250
73比绾渭嗫爻鱿中幸捣缦250
74逼笠荡款何时录入信贷查询系统250
十节 企业贷款风险定价251
75狈缦斩价的原则是什么251
76贝款利率浮动应参考哪些指标251
77比绾味价贷款利率251
78比绾沃葱衅笠荡款利率251
十一节 企业贷款违约信息通报252
79蹦男┪ピ夹畔⒖梢杂杵渫ū252
80蔽ピ纪ū哪些信息内容252
十二节 企业贷款风险控制252
81比绾巫龊闷笠荡款风险控制工作252
82比绾畏揽刂行∑笠荡款的风险252
83比绾畏婪豆亓企业贷款风险253
84比绾味约团客户实行统一授信253
85比绾谓饩鲆企信息不对称问题253
86比绾握莆掌笠倒亓交易254
87比绾巫龊么前调查254
88比绾窝≡窈鲜实拇款主体254
89比绾窝≡竦１７绞254
90比绾翁岣叻缦赵ぞ和防范能力255
91比绾翁崆笆栈卮款或追究违约责任255
十七章 银行互联网贷款风险管理256
节 互联网贷款风险管理的依据和原则256
1笔裁词腔チ网贷款256
2笔裁词欠缦帐据256
3笔裁词欠缦漳Ｐ256
4笔裁词呛献骰构256
5被チ网贷款风险管理的依据是什么257
6蹦男┐款不属于互联网贷款257
7被チ网贷款应当遵循什么原则257
8币行如何对互联网贷款进行管理257
9钡胤椒ㄈ艘行开展互联网贷款业务范围如何规定257
10比绾伪；そ杩钊巳ㄒ258
11彼对银行互联网贷款业务进行监管258
二节 互联网贷款风险管理体系258
12比绾渭芄够チ网贷款风险管理258
13倍事会应履行哪些职责258
14 管理层应履行哪些职责258
15比绾斡行Э展互联网贷款风险管理259
16被チ网贷款风险管理制度应当涵盖哪些方面259
17比绾慰展互联网贷款营销259
18比绾位竦媒杩钊说纳矸菔据259
19比绾伪Ｕ闲糯资金安全260
20比绾位竦媒杩钊说男畔260
21比绾渭忧炕チ网贷款的授信管理260
22蔽何建立人工复核验证机制260
23比绾吻┒┙杩詈贤260
24贝款资金不得用于哪些事项260
25比绾伪４嫦喙厥据261
26比绾渭笆被袢〗杩钊诵庞米纯261
27比绾喂芸卮款资金的支付261
28比绾稳范ú钜旎的受托支付限额261
29比绾味越杩钊说那榭鼋行监测261
30比绾味源款用途进行监测261
31比绾味曰チ网贷款进行专项审计262
32被チ网贷款形成不良的如何处置262
三节 互联网贷款风险数据和模型管理262
33比绾位袢〗杩钊朔缦帐据262
34苯杩钊朔缦帐据的收集使用原则是什么262
35比绾喂芾矸缦帐据安全262
36狈缦漳Ｐ投苑缦帐据有哪些要求263
37比绾喂芾矸缦漳Ｐ263
38比绾喂菇ǚ缦漳Ｐ263
39狈缦漳Ｐ腿绾纹郎263
40比绾渭嗖夥缦漳Ｐ263
41蔽何建立风险模型退出处置机制263
42比绾渭锹挤缦漳Ｐ263
四节 互联网贷款信息科技风险管理264
43比绾温足互联网贷款风险管理需要264
44比绾稳繁；チ网贷款信息系统安全运营264
45比绾斡行Х婪锻络攻击264
46比绾伪Ｕ匣チ网贷款信息系统客户端程序安全264
47比绾伪Ｕ辖杩钊耸据安全264
48比绾纹拦佬畔⒖萍挤缦264
五节 互联网贷款合作管理265
49比绾喂芾砘チ网贷款合作机构265
50比绾稳范ɑチ网贷款合作机构265
51币行与合作机构如何签订书面合作协议265
52币行应在线上相关页面披露和提示哪些内容266
53倍砸行与机构合作发放互联网贷款的如何管理266
54倍砸行与合作机构发放的贷款如何进行风险管理266
55比绾喂芸氐１Ｔ鲂266
56笔裁辞榭鱿乱行不得委托 三方机构进行贷款清收267
57币行如何持续对合作机构进行管理267
六节 互联网贷款监督管理267
58被チ网贷款监管报告内容及如何上报267
59奔喽交构如何评估互联网贷款报告268
60被チ网贷款年度评估报告内容及如何上报268
61被チ网贷款的事项调整如何报告268
62奔喙芑构如何提出监管要求268
63奔喙芑构通过什么方式监管互联网贷款业务269
64蔽シ椿チ网贷款规定的如何处理269
十八章 并购贷款风险管理270
节 并购贷款风险管理的依据和原则270
1笔裁词遣⒐270
2笔裁词遣⒐捍款270
3币行并购贷款风险管理的目的是什么270
4辈⒐捍款风险管理的依据是什么270
5笨办并购贷款业务应符合哪些条件271
6笨办并购贷款业务前后有什么要求271
7笨办并购贷款业务应当遵循什么原则271
8敝贫ú⒐捍款业务发展策略应考虑哪些风险特征271
9比绾谓立相应的并购贷款管理制度271
10奔喙芑构如何对并购贷款业务实施监管271
二节 并购贷款风险评估272
11比绾纹拦啦⒐捍款风险272
12逼拦勒铰苑缦辗治瞿男┠谌272
13逼拦婪律与合规风险分析哪些内容272
14逼拦勒合风险分析哪些内容272
15逼拦谰营及财务风险分析哪些内容273
16比绾谓立审慎的财务模型273
17倍圆⒐捍款风险的不利情形有哪些273
18比绾稳啡喜⒐航灰椎恼媸敌274
三节 并购贷款风险管理274
19辈⒐捍款余额占一级资本净额的比例是多少274
20比绾味圆⒐捍款集中度建立相应的限额控制体系274
21钡ヒ唤杩钊说牟⒐捍款余额占一级资本净额的比例是多少274
22辈⒐航灰准劭钪胁⒐捍款所占比例是多少274
23辈⒐捍款期限多长274
24辈⒐捍款业务专业人员应具有什么知识275
25比绾巫橹并购贷款尽职调查和风险评估的专业团队275
26辈⒐捍款业务应在哪些环节加强管理275
27笔芾聿⒐捍款申请应符合哪些条件275
28辈⒐捍款业务调查如何与中介机构合作275
29比绾渭忧看前调查275
30比绾巫龊貌⒐捍款风险的担保276
31比绾紊笊魅范ń杩詈贤276
32比绾伪；ご款人利益276
33辈⒐核方出现什么情形时可采取风险控制措施276
34比绾渭忧慷源款资金的T款和支付管理277
35比绾卧级ù款人需要的相关资料277
36比绾渭忧看后管理277
37比绾巫龊貌⒐捍款业务内部报告?检查和评估277
38辈⒐翰涣即款上升时如何加强报告?检查和评估277
十九章 集团客户授信风险管理279
节 集团客户授信风险管理的原则和标准279
1笔裁词羌团客户279
2笔裁词鞘谛279
3蹦男┱券资产纳入风险管理279
4笔裁词羌团客户授信业务风险279
5奔团客户授信有哪些特征对象280
6奔团客户授信业务风险管理的目的是什么280
7奔痏_________团客户授信业务风险管理的依据是什么280
8奔团客户授信原则是什么280
9奔团客户认定标准有哪些280
10奔团客户类型有几种282
二节 集团客户授信风险管理机构与职责282
11比绾沃贫ㄊ谛欧缦展芾碇贫282
12比绾谓立授信风险管理机制282
13比绾紊柚眉团客户授信主管机构283
14奔团客户授信何人负责日常管理工作283
15比绾喂芾砑团客户授信风险283
16笔裁词侵靼煨283
17敝靼煨兄饕职责有哪些283
18笔裁词切办行284
19毙办行主要职责有哪些284
20毙糯管理部门主要职责有哪些284
21弊苄蟹缦展芾聿棵胖饕职责有哪些285
22惫芟椒种行公司业务部职责有哪些285
三节 集团客户的识别和认定285
23奔团客户如何识别和认定285
24奔团客户识别主要收集哪些材料285
25笨突Ч亓关系识别有哪些手段285
26比绾稳隙集团客户286
27奔团客户初始认定的情况和流程是什么286
28奔团客户动态调整的认定和流程是什么286
29奔团客户业务台账如何管理287
四节 集团客户的评级授信管理287
30奔团客户评级方式有几种287
31庇泻喜⒈ū淼募团客户如何评级287
32蔽藓喜⒈ū砑团如何评级287
33笔裁词羌团客户授信风险287
34比绾喂芾砑团客户授信权限288
35奔团客户的准入有哪些限制288
36奔团客户授信应提供哪些信息资料288
37奔团客户授信如何尽职调查288
38比绾蔚鞑榭绻集团客户授信289
39奔团客户授信应提供哪些关联交易情况289
40奔团客户授信有哪些方法289
41比绾伟炖砑团客户评级授信流程289
42比绾喂芾砑团客户授信额度289
43焙硕ㄊ谛哦疃瓤悸悄男┳纯290
44比绾蔚骷良团客户授信额度290
45比绾蔚髡集团客户授信额度291
46比绾卧级集团客户授信贷款合同291
五节 集团客户的担保管理291
47比绾慰刂瓶突相互担保风险291
48比绾尾馑愎亓担保比例292
49比绾喂芾砉亓保证担保超额度292
六节 集团客户信息管理和风险预警292
50毙畔⒐芾硐低橙绾谓立292
51比绾畏乐苟约团客户过度授信292
52比绾蔚羌羌团客户信息292
53比绾谓立风险监控和预警机制292
54比绾问侗鸺团客户风险预警信号293
55比绾伪ǜ婕团客户风险预警294
56比绾未χ眉团客户授信风险294
57币行同业如何合作294
58币行与中介如何合作294
七节 集团客户的贷后检查和责任追究294
59奔团客户贷后如何检查294
60奔团客户贷后检查哪些内容294
61奔团客户办理行如何报送贷后检查情况295
62比绾沃贫集团客户贷后管理方案295
63比绾谓立集团客户整体评价机制295
64比绾巫橹集团客户联席协调会议295
65比绾未理违法违规行为295
66奔团客户授信业务违规行为包括哪些方面296
67币行可对哪些机构和人员进行表彰奖励296
八节 集团客户授信风险监管296
68奔团客户授信风险管理制度如何报备296
69奔团客户授信风险监管如何分析通报296
70奔团客户授信风险评估如何报告297
71奔团客户授信风险如何监管检查297
二十章 贷款风险分类管理298
节 贷款风险分类管理的目标和原则298
1笔裁词谴款风险分类298
2贝款风险分类的目标是什么298
3贝款风险分类应遵循什么原则298
4痹诖款分类中应当做哪些工作299
5比绾沃贫ù款风险分类制度299
6蔽什么把贷款分类纳入日常的贷款管理299
7币保监部门通过什么方式对贷款分类进行监管299
8币行应向银保监部门报送贷款分类的资料吗299
二节 贷款风险分类的标准及特征300
9币行如何披露贷款分类信息300
10贝款风险分类应划分为几类300
11贝款风险分类应考虑哪些因素300
12贝款风险分类要以什么为核心300
13笔裁词谴款风险分类的重要参考指标300
14笔裁词钦常贷款301
15闭常贷款有哪些主要特征301
16笔裁词枪刈⒋款301
17惫刈⒋款有哪些主要特征301
18笔裁词谴渭洞款302
19贝渭洞款有哪些主要特征302
20笔裁词强梢纱款302
21笨梢纱款有哪些主要特征302
22笔裁词撬鹗Т款303
23彼鹗Т款有哪些主要特征303
三节 贷款风险分类的特别规定304
24蹦男┐款应归为关注类304
25蹦男┐款应归为次级类304
26蹦男┲刈榈拇款应归为次级类304
27倍粤闶鄞款如何划分风险类别305
28蓖一笔贷款可否拆分分类305
29比绾谓行贷款风险分类305
30笔裁词奔涠源款进行分类305
31比绾味源款以外的各类资产分类305
32笔裁词谴款风险分类的客观标准305
33比绾稳范ù款风险分类结果306
34贝款本息逾期时间未达标准如何分类306
35贝款符合多项类别的如何分类306
36敝刈榇款如何分类306
37蔽シ垂娑ǚ⒎诺拇款如何分类306
38倍褚馓臃险务的贷款如何分类306
39狈且行意愿的贷款如何分类306
40毙庞么款和保证贷款如何分类307
41蓖一借款人有多笔贷款的如何分类307
42钡头缦沾款如何分类307
43弊匀蝗撕推笠荡款如何分类307
四节 贷款风险分类的基本流程307
44贝款风险分类的基本流程分为几个阶段307
45比绾巫龊梅掷嘧急308
46比绾巫龊贸醪椒掷308
47比绾巫龊梅掷嗳隙308
48比绾巫龊梅掷嘟峁审批308
49比绾翁岢龈慕意见308
五节 贷款风险分类的 作方法308
50蔽保证分类准确如何阅读和收集信息308
51贝款风险分类应了解哪些信贷资料308
52贝款风险分类应分析哪些因素309
53贝款风险分类应按什么原则进行310
54贝款风险分类时对哪些贷款可分别进行捆绑处理310
55蹦男┐款分类不能通过捆绑处理310
56贝款分类每次清分时应填写哪些汇总表310
57比绾渭铺岽款损失准备311
六节 贷款风险分类审批311
58贝款风险分类要按照什么制度进行审批311
59彼负责贷款风险初步分类和认定工作311
60彼负责贷款风险分类管理和审批工作311
七节 贷款风险分类的部门及职责311
61贝款风险分类工作涉及银行哪些部门311
62狈种Щ构主要职责是什么312
63毙糯管理部门的主要职责是什么312
64狈缦蘸瞎娌棵诺闹饕职责是什么312
65被峒撇莆癫棵诺闹饕职责是什么312
八节 贷款风险分类的管理313
66贝款风险分类结果纳入银行的考核吗313
67贝款风险分类后的管理措施有哪些313
68比绾味源款风险分类进行检查和评估313
69贝款风险分类后的检查内容有哪些313
70比绾味源款风险分类的责任进行认定314
71比绾巫龊么款风险分类材料的档案管理314
二十一章 信贷风险预警管理315
节 信贷风险预警管理的概念315
1笔裁词切糯风险预警315
2笔裁词欠缦赵ぞ信号315
3笔裁词欠缦盏髡315
4笔裁词欠缦占醭315
5比绾沃鞫清户退出315
6毙糯风险预警管理的目的是什么316
7毙糯风险预警应遵守什么原则316
8比绾谓立信贷风险预警报告制度316
9毙糯风险预警适用范围是什么316
二节 信贷风险预警管理职责分工316
10币行机构管理层负有哪些职责316
11弊酆弦滴癫棵鸥河心男┲霸316
12狈缦蘸瞎娌棵藕痛款审查委员会负有哪些职责317
三节 信贷风险预警信号317
13笔裁词切糯风险预警信号317
14毙糯风险预警包括哪些信号317
15笨突品质信号有哪些317
16笨突Ъ爸饕股东信号有哪些318
17笨突б行账户变化信号有哪些318
18笨突Ч芾聿慵肮丶技术人员变化信号有哪些319
19币滴裨擞环境变化的信号有哪些319
20辈莆褡纯霰浠信号有哪些319
21笨突履约能力变化信号有哪些320
22蹦男┬畔⒂δ扇敕缦占嗫胤段320
四节 信贷风险预警信号处理320
23背鱿帜男┰ぞ信号应及时分析调整处理320
24背鱿帜男┰ぞ信号应及时分析提出处理措施321
25痹ぞ信号处理程序322
26毙糯风险预警报告包括哪些内容323
五节 信贷风险预警信号的解除323
27毙糯风险预警信号如何解除323
28毙糯风险预警解除报告包括哪些内容323
29彼负责监督检查信贷风险预警管理情况323
30奔喽郊觳榘括哪些内容323
31比绾味孕糯风险预警管理工作进行奖罚324
二十二章 信贷业务违规风险管理325
节 信贷业务违规风险管理的目的和原则325
1毙糯业务违规风险管理的目的和依据是什么325
2毙糯业务违规管理适用哪些范围325
3贝款责任人有哪些325
4蔽ス嫘形如何认定325
5痹鹑稳隙ㄓ氪理的基本原则是什么326
6痹鹑稳隙及处理的基本程序是什么326
7蔽ス嫘形如何处理和处罚326
二节 受理环节违规行为处理326
8蔽醋既返叵蚩突Ы樯艽款产品造成不良影响和后果的如何处理326
9贝款资料收集不齐全的如何处理327
10蔽慈繁Ａ舸娓从〖与原件一致的如何处理327
三节 调查环节违规行为处理327
11贝款受理资料交接缺少的如何处理327
12蔽窗创前双人尽职调查的如何处理327
13蔽炊钥突Т款用途的真实性进行调查核实的如何处理327
14蔽炊钥突б斐Ｇ榭鼋行调查反映的如何处理328
15蔽窗垂娑ǖ鞑楸Ｖと嘶虻(质)押物的如何处理328
16蔽炊约团客户及关联客户的相关信息进行调查的如何处理328
17蔽窗垂娑ㄗ写贷前调查报告或撰写虚假调查报告的如何处理328
18贝前调查相关资料缺失或因重要关联信息出现遗漏或错误的如何处理328
19币瞒重大问题或真实情况的如何处理328
20倍钥突信息资料不核准就录入信贷管理系统的如何处理329
21逼渌贷前调查环节失职或违规行为如何处理329
四节 审核环节违规行为处理329
22蔽慈险嫔蠛诵糯资料的如何处理329
23鄙蠛酥蟹⑾稚媳ú牧洗砦蟛还娣陡改的如何处理329
24蔽辞┳指钦禄虿还娣兜娜绾未理329
25鄙蠛艘饧不明确的如何处理330
26鄙蠛送ü抵(质)押品不符合规定的如何处理330
27鄙蠛宋瓷蠛顺龅鞑榛方谖侍獾娜绾未理330
28逼渌审核环节中的失职或违规行为如何处理330
五节 审批环节违规行为处理330
29痹谏笈受理中未按规定审查的如何处理330
30鄙笈受理中对需补齐没有补齐手续的如何处理331
31鄙笈受理时发现或未发现伪造虚假资料的如何处理331
32鄙笈受理中发现较大隐患而隐瞒不报的如何处理331
33蔽唇立审批受理台账造成一定影响的如何处理331
34逼渌审批受理中的失职违规行为如何处理331
35 权限或变相越权审批信贷业务的如何处理331
36辈环合贷审会议事项规则行为的如何处理331
37蔽窗从泄毓娑ê统绦蛏笈信贷业务的如何处理332
38鄙笈不符合信贷业务发放条件的如何处理332
39鄙笈签署与审议结果不符的如何处理332
40蔽ス嫔笈发放异地贷款的如何处理332
41蔽シ垂娑ㄉ笈贷款的如何处理332
42辈话垂娑ㄈㄏ奚笈核销呆账贷款的如何处理332
43逼渌审批环节的失职或违规行为如何处理333
六节 发放环节违规行为处理333
44蔽窗垂娑ㄖ葱写款面签制度的如何处理333
45苯杩罱杈菀素填写不齐全的如何处理333
46蔽窗垂娑ㄉ蠛说１：颓疤崽跫未落实而核准放款的如何处理333
47蔽淳有权人审批而发放贷款的如何处理333
48蔽窗炖淼盅旱羌鞘中而擅自审批发放贷款的如何处理334
49钡(质)押物的期限未涵盖贷款期限的如何处理334
50蔽窗瓷笈意见和程序发放贷款的如何处理334
51蔽窗凑展娑ń行贷款支付的如何处理334
52蔽窗垂娣兑滴 作而发放贷款的如何处理334
53蔽窗春贤文本要求填写的如何处理334
54蔽窗垂娑ㄇ┒┙杩詈贤或擅自变更合同的如何处理335
55敝黄窘杩罱杈莘⒎糯款的如何处理335
56蔽窗垂娑ɑ虬戳斓际谝夥⒎糯款的如何处理335
57钡碧旎箍畹碧旆⒎糯款的如何处理335
58狈⒎偶倜贷款或以贷收贷的如何处理335
59狈⒎殴亓贷款的如何处理335
60毕蛴蟹缦沾款或保证人发放贷款的如何处理336
61逼渌放款审核环节的失职或违规行为如何处理336
七节 贷后管理环节违规行为处理336
62蔽唇ù款台账或不规范的如何处理336
63蔽唇ǖ(质)押物台账或不真实的如何处理336
64彼嬉馔扛幕蛳毁重制原始凭据的如何处理336
65痹诖款发放中存在吃拿卡要现象的如何处理336
66蔽窗垂娑ǘ孕糯档案资料管理的如何处理337
67蔽窗垂娑ū９苄糯资料的如何处理337
68蔽窗垂娑ń行贷后检查或检查时发现问题未纠正的如何处理337
69蔽炊孕糯资金使用进行监测或借款人改变借款用途知情不报的如何处理337
70倍缘狡诖款催收不力的如何处理337
71倍杂馄诖款未按规定办理其他催款手续的如何处理338
72蔽窗词苯行贷款五级分类的如何处理338
73痹诖χ玫终资产过程中有哪些情形需要处理338
74蔽ス姘炖斫獾(质)押手续的如何处理338
75奔觳槿嗽蔽醇觳槌龆被外部机构检查出的问题如何处理338
八节 处罚的管理339
76卑垂娑ǜ予处罚的如何处理339
77弊鞒龃Ψ＞龆ㄖ前如何处理339
78北淮ΨＴ鹑稳颂岢龀率鋈绾未理339
79币行对贷款的责任人认定实行什么原则339
80蹦男┪ス媲榭鲇Υ又卮Ψ340
81蹦男┪ス媲榭鲇Υ忧岽Ψ340
82贝ΨＲ饧如何执行340
83毙糯业务违规处罚款如何管理340
84北淮ΨＵ呷绾谓荒煞？340
85本济处罚额度如何掌握340
二十三章 不良贷款风险管理341
节 不良贷款管理的目的和原则341
1笔裁词遣涣即款341
2辈涣即款管理的目的是什么341
3辈涣即款管理应遵循哪些原则341
二节 不良贷款的管理职责342
4辈涣即款管理工作应由谁负责342
5笔裁词乔迨赵鹑稳342
6鼻迨赵鹑稳寺男心男┲霸342
7毙糯主管履行哪些职责343
8敝行行长履行什么职责343
9狈缦展芾聿棵怕男心男┲霸343
三节 个人类不良贷款的划分标准344
10笔裁词歉鋈死嗖涣即款344
11备鋈死嗖涣即款如何划分344
12笔裁词谴渭洞款344
13笔裁词强梢纱款344
14笔裁词撬鹗Т款344
15弊匀蝗舜渭洞款的划分标准是什么345
16弊匀蝗丝梢纱款的划分标准是什么345
17弊匀蝗怂鹗Т款的划分标准是什么345
18迸┗Р涣即款如何分类346
19迸┗信用评定等级为 档次的如何分类346
20迸┗信用评定等级为较好档次的如何分类346
21迸┗信用评定等级为一般或未参加农户信用等级评定的如何
分类347
22狈制诨箍畹母鋈讼费贷款如何分类347
四节 企业类不良贷款的划分标准347
23笔裁词瞧笠道嗖涣即款347
24笔裁词切糯资产347
25逼笠道嗖涣即款如何划分348
26逼笠道嘈糯资产风险分类应考虑哪些因素348
27币谰菔裁磁卸ㄐ糯资产风险类别348
28笔裁词遣莆褡纯龅钠拦348
29笔裁词窍纸鹆髁糠治349
30笔裁词堑１７治349
31笔裁词欠遣莆褚蛩胤治349
32毙糯资产风险十级分类有哪些类别349
33笔级分类与五级分类如何对应349
34笔级分类的核心定义是什么350
35币话闫笠敌糯资产分类标准是什么350
36毙∑笠敌糯资产分类标准是什么354
37逼笠敌糯资产分类有哪些特别规定355
38比绾握莆找院贤风险分类357
39笔裁词欠缦辗掷嗟闹匾参考指标358
五节 不良贷款的认定358
40辈涣即款如何认定358
41辈涣即款认定应遵循什么原则358
42辈涣即款的认定程序是什么358
43敝行提出分类认定申请时应提供哪些资料358
44彼鹗Ю啻款的认定应提供哪些资料359
45比绾沃葱胁涣即款的认定及调整359
46倍圆涣即款认定情况检查哪些内容359
六节 不良贷款的保全?清收与盘活359
47比绾伪Ｈ不良贷款359
48辈涣即款的保全方式有哪些360
49比绾谓行现金清收360
50比绾谓行重组转化360
51比绾谓行以物抵债360
52比绾谓行呆账核销360
53辈涣即款实行什么管理模式360
54比绾伪Ｈ诉讼时效361
55比绾吻迨张袒畈涣即款361
56贝款借新还旧如何办理361
57钡狡诖款如何展期361
58蹦岩猿セ沟拇款如何变更债务主体362
七节 不良贷款的处置362
59辈涣即款的处置方式有哪些362
60比绾谓行催收362
61比绾味圆涣即款重组363
62比绾味缘(质)押物处置363
63比绾味缘セд权转让363
64比绾尾扇∑渌处置方式363
65比绾沃贫┐χ眉苹363
66贝χ梅桨溉绾紊瓯ㄓ肷笈364
67贝χ梅桨溉绾沃葱364
八节 不良贷款的核销与账务处理365
68辈涣即款如何核销365
69辈涣即款核销应提供哪些材料365
70辈涣即款的核销如何按程序 作366
71比绾渭忧慷圆涣即款核销的管理367
72辈涣即款的账务如何处理367
九节 不良贷款的考核与奖惩367
73辈涣即款如何考核367
74倍宰芊中泻椭行如何考核与奖惩367
75倍栽惫じ鋈巳绾慰己擞虢崩368
十节 不良贷款的统计?监测与分析368
76辈涣即款的统计监测与分析的目的是什么368
77敝行如何统计和上报不良贷款368
78弊芊中腥绾味酝臣剖据进行检查368
79辈涣即款真实程度如何划分368
80比绾味圆涣即款进行重点监测369
81辈涣即款主要通过哪些指标监测369
82辈涣即款分析报告主要包括哪些内容370
83辈涣即款统计报表与分析报告何时上报371
84辈涣即款统计监测与分析结果如何披露371
十一节 信贷风险准备金371
85苯立信贷风险准备金的目的是什么371
86毙糯风险准备金如何构成371
87笔裁词谴款损失准备金371
88比绾翁崛⌒糯从业人员贷款损失准备金372
89贝款损失准备金的计提方法和比例是多少372
90毙糯风险准备金有哪些用途372
91毙糯风险准备金使用的先后顺序372
92毙糯风险准备金如何偿还372
93比绾尾钩湫糯从业人员风险基金373
94毙糯风险准备金如何管理使用373
十二节 不良贷款的责任追究373
95比绾味圆涣即款责任人进行责任追究373
96比绾味圆涣即款责任人进行责任认定373
97倍圆话垂娑ń行不良贷款划分和认定的如何处理373
98倍晕绰涫挡涣即款清收管理责任和清收管理措施的如何处理374
99倍孕榧偾迨张袒畹娜绾未理374
100倍圆话垂娑ń行贷款核销的如何处理374
101倍圆涣即款统计监测和分析不真实的如何处理374
102倍晕淳允许扩大信息披露范围的如何处理374
二十四章 贷款风险责任追究管理375
节 贷款责任追究的目的和方式375
1贝款责任追究的目的是什么375
2笔裁词切糯人员375
3笔裁词切糯业务375
4笔裁词谴款责任375
5贝款责任追究哪些范围376
6贝款责任追究的方式有哪些376
7贝款责任追究领导小组由哪些人员组成376
二节 贷款责任追究原则376
8贝款责任追究的原则是什么376
9笔裁词蔷≈懊庠鹪则376
10笔裁词亲繁舅菰丛则376
11笔裁词俏シㄎス嫜铣驮则377
12笔裁词羌韧从宽?现在从严原则377
13笔裁词腔 处置从轻?消 对待从重原则377
14笔裁词俏ス婊分?经济处罚?经济赔偿?纪律处分相结合原则377
三节 贷款责任追究范围377
15贝款责任包括哪些责任377
16笔裁词枪ぷ髦霸377
17笔裁词枪失责任377
18笔裁词俏ス嫖シㄔ鹑378
19笔裁词敲懊贷款378
20笔裁词墙杳贷款378
21笔裁词羌倜贷款379
22笔裁词浅权限贷款379
23笔裁词且换Ф嗝贷款379
24笔裁词且源还贷贷款379
25笔裁词腔整为零贷款379
26笔裁词歉鋈私杩钇笠涤么款380
27笔裁词欠蚱薷缸颖４款380
28笔裁词俏シ疵嫣该媲┐款380
29笔裁词枪室獗嘣煨榧傩畔⒋款380
30笔裁词侵卮笫е按款380
31笔裁词瞧渌违规贷款380
32比隙ㄎ责任贷款的如何追责380
33比隙ㄎ非责任贷款的如何追责381
34蔽窗匆求发放与支付贷款的如何追责381
35惫裨蔽窗词芡兄Ц兑求支付贷款的如何追责381
四节 责任承担及经济赔偿381
36贝款责任如何承担381
37惫失责任人如何承担责任381
38蔽ス嬖鹑稳巳绾纬械Ｔ鹑382
39比绾味源款损失进行经济赔偿382
40痹づ饪钊绾喂芾383
41蔽シㄎス娲款责任如何确认383
42惫失贷款责任如何确认383
五节 贷款责任追究处罚384
43贝款责任追究有哪些处罚方式384
44比绾谓行经济责任追究384
45比绾谓行行政责任及其他责任追究385
46比绾谓行刑事责任追究385
六节 贷款责任追究程序385
47辈涣即款责任追究有哪些程序385
48贝款收回如何退还赔偿金386
三部分 银行风险监管篇
二十五章 银行风险核心指标监管389
节 银行风险核心指标监管的目的和依据389
1笔裁词且行风险监管核心指标389
2币行风险监管核心指标的目的是什么389
3币行风险监管核心指标的依据是什么389
4狈缦占喙芎诵闹副耆绾渭扑389
5狈缦占喙芎诵闹副耆绾渭喙389
二节 银行风险监管核心指标390
6币行风险监管核心指标分为几个层次390
7狈缦账平类指标是什么390
8笔裁词橇鞫性风险指标390
9笔裁词橇鞫性比例390
10笔裁词呛诵母赫比例390
11笔裁词橇鞫性缺口率391
12笔裁词切庞梅缦罩副391
13笔裁词遣涣甲什率391
14笔裁词堑ヒ患团客户授信集中度392
15笔裁词侨部关联度392
16笔裁词鞘谐》缦罩副392
17笔裁词抢奂仆饣愠口头寸比例392
18笔裁词抢率风险敏感度393
19笔裁词 作风险指标393
20狈缦涨ㄡ憷嘀副晔鞘裁393
21笔裁词钦常贷款迁徙率393
22笔裁词钦常类贷款迁徙率394
23笔裁词枪刈⒗啻款迁徙率394
24笔裁词遣涣即款迁徙率394
25笔裁词谴渭独啻款迁徙率395
26笔裁词强梢衫啻款迁徙率395
27狈缦盏植估嘀副晔鞘裁395
28笔裁词怯利能力指标395
29笔裁词浅杀臼杖氡嚷396
30笔裁词亲什利润率396
31笔裁词亲时纠润率396
32笔裁词亲急附鸪渥愠潭戎副396
33笔裁词亲什损失准备充足率396
34笔裁词谴款损失准备充足率397
35笔裁词亲时境渥愠潭戎副397
36笔裁词亲时境渥懵397
37笔裁词呛诵淖时境渥懵397
三节 银行风险监管核心指标的检查监督398
38蓖臣朴胄畔⑾低橙绾谓立398
39狈切糯资产如何分类398
40备飨钪副耆绾翁逑398
41比绾紊蟛楦飨钪副398
42比绾谓行非现场监管398
43比绾谓行现场检查398
二十六章 银行监管评级399
节 银行监管评级的目的和范围399
1笔裁词且行监管评级399
2币行监管评级的目的是什么399
3币行监管评级的依据是什么399
4币行监管评级的适用范围是什么399
5比绾味陨桃狄行监管评级400
二节 银行监管评级要素与评级方法400 /_縄鴿_P_
6币行监管评级包括哪些要素400
7币行监管评级的方法和内容是什么400
8币行监管评级结果分为几级401
9笔裁辞樾蜗露约喙芷兰督行调整401
三节 银行监管评级程序402
10币行监管评级的周期多长402
11币行监管评级程序包括哪些环节402
12蹦甓燃喙芷兰斗桨溉绾沃贫402
13比绾问占监管评级相关的信息402
14背跗澜峁如何形成402
15备雌澜峁如何形成403
16比绾稳范监管评级 结果403
17奔喙芷兰督峁如何通报403
18比绾味约喙芷兰督峁进行动态调整403
19比绾味约喙芷兰豆ぷ骷靶Ч进行后评价403
20比绾卧銮考喙芷兰豆ぷ403
四节 银行监管评级结果运用404
21奔喙芷兰督峁表示银行如何404
22奔喙芑构如何利用监管评级结果对银行进行监管404
23奔喙芑构对单项要素问题采取什么监管措施和行动405
24奔喙芑构对银行评级结果如何进行差异化监管405
五节 银行监管评级要求406
25奔喙芷兰督峁如何使用406
26奔喙芷兰督峁如何保密406
27比缬鐾环⑹录影响监管评级如何处理406
28逼兰督峁级别限制和动态调整机制如何实施406
二十七章 巴塞尔协议与银行风险监管408
节 巴塞尔协议与巴塞尔委员会408
1笔裁词前腿尔协议408
2卑腿尔委员会如何设立408
3敝泄是何时加入巴塞尔委员会的408
4卑腿尔委员会的主要职责是什么409
5卑腿尔委员会的办公地点设在哪里409
6卑腿尔委员会的作用是什么409
7卑腿尔协议的目的是什么409
二节 巴塞尔协议的发展历程410
8卑腿尔协议有几个版本410
9笔裁词恰栋腿尔协议Ⅰ》410
10笔裁词恰栋腿尔协议Ⅱ》410
11笔裁词恰栋腿尔协议Ⅲ》411
12卑腿尔协议签订的背景411
13卑腿尔协议是如何发展演变的412
14薄栋腿尔协议》Ⅰ Ⅲ的指导思想是什么413
15卑腿尔协议签订的意义是什么413
三节 巴塞尔协议的内容414
16薄栋腿尔协议Ⅰ》的核心内容是什么414
17薄栋腿尔协议Ⅱ》的核心内容是什么414
18薄栋腿尔协议Ⅲ》的核心内容是什么415
19卑腿尔Ⅲ 《 方案》的核心内容是什么415
20薄栋腿尔协议Ⅰ》的主要内容是什么415
21薄栋腿尔协议Ⅱ》的主要内容是什么416
22薄栋腿尔协议Ⅲ》的主要内容是什么417
23卑腿尔Ⅲ 《 方案》的主要变化是什么419
24薄栋腿尔协议》的本质是什么420
25比个巴塞尔协议有什么不同421
26薄栋腿尔协议Ⅲ》的实施意义是什么421
四节 巴塞尔协议的特点422
27薄栋腿尔协议Ⅰ》主要有什么特点422
28薄栋腿尔协议Ⅰ》有什么不足422
29薄栋腿尔资本协议Ⅱ》的特点是什么422
30薄栋腿尔协议Ⅱ》由哪三大支柱组成423
31薄栋腿尔协议Ⅱ》对三大支柱的要求是什么424
32薄栋腿尔协议Ⅱ》的主要目标是什么424
33薄栋腿尔协议Ⅱ》有哪些不足425
34薄栋腿尔协议Ⅲ》主要有什么特点425
35薄栋腿尔协议Ⅲ》创新之处有哪些427
五节 巴塞尔协议对监管的影响428
36薄栋腿尔协议Ⅲ》对银行业监管有何影响428
37薄栋腿尔协议Ⅲ》对银行业监管有什么积 影响428
38薄栋腿尔协议Ⅲ》对银行业监管有什么消 影响429
39薄栋腿尔协议Ⅲ》对银行业监管指标有什么影响429
六节 银行风险监管430
40笔裁词且行业监管430
41币行业监督管理的目标是什么430
42币行业监督管理的目的是什么430
43币行业监督管理的原则是什么430
44狈缦占喙鼙曜加伤制定432
45币行业监管的基本方法是什么432
46笔裁词侵泄特色的“CAMELs+”监管评级体系432
47狈缦占喙艿淖饔糜心男433
48币行风险管理的内容是什么433
49币行业风险监管的内容有哪些433
50鄙桃狄行风险管理的作用有哪些433
51币行业监管体制可分为几种类型434
52蔽什么要监管银行434
53奔喙芩枷胧侨绾巫变的435
54敝泄银行业风险监管是如何实施的436
二十八章 银行信息科技外包风险监管438
节 信息科技外包的依据和原则438
1笔裁词切畔⒖萍纪獍438
2毙畔⒖萍纪獍风险监管的依据是什么438
3币行与其他 三方合作如何管理438
4比绾斡行Э刂朴捎谕獍而引发的风险438
5毙畔⒖萍纪獍时应当坚持什么原则438
二节 信息科技外包治理439
6毙畔⒖萍纪獍风险管理组织架构如何建立439
7倍事会的职责是什么439
8 管理层的职责是什么439
9毙畔⒖萍纪獍风险主管部门的职责是什么439
10毙畔⒖萍纪獍执行团队及人员的职责是什么440
11比绾沃贫ㄐ畔⒖萍纪獍战略440
12蹦男┬畔⒖萍贾澳懿荒芡獍440
13毙畔⒖萍纪獍如何分类管理440
14笔裁词亲裳规划类440
15笔裁词强发测试类441
16笔裁词窃诵形护类441
17笔裁词前踩服务类441
18笔裁词且滴裰С掷441
19毙畔⒖萍贾匾外包有哪些441
20比绾蚊魅吠獍 止退出策略442
三节 信息科技外包准入442
21毙畔⒖萍纪獍如何评估442
22比绾蚊魅贩务提供商的准入标准442
23比绾味员秆》务提供商做好尽职调查442
24笔裁词欠亲こ⊥獍443
25倍杂诜亲こ⊥獍重点调查哪些内容443
26笔裁词强缇惩獍443
27毖≡窨缇惩獍时如何评估443
28倍杂诠亓外包和同业外包有什么要求443
29笔裁词枪亓外包443
30笔裁词峭业外包444
31毙畔⒖萍纪獍合同应当明确哪些内容444
32鄙婕巴獍服务分包时有什么要求444
四节 信息科技外包监控评价445
33倍酝獍服务过程如何监控445
34比绾稳繁＜嗫匦畔⒑推兰劢峁数据445
35毙畔⒖萍纪獍服务监控指标有哪些445
36比绾渭嗫胤务提供商445
37蓖獍服务出现异常情况时如何处理446
38倍杂诠亓外包如何纳入业绩评价范围446
39蓖獍服务到期前后如何评估和评价446
五节 信息科技外包风险管理446
40比绾问侗鹦畔⒖萍纪獍可能产生的风险446
41比绾谓立风险控制?缓释或转移措施447
42比绾沃贫ê吐涫低络和信息安全管理措施447
43比绾谓档屯獍服务集中度风险448
44比绾味灾匾的非驻场外包服务进行检查448
45蓖獍风险管理评估有何要求448
46比绾慰展外包及其风险管理的审计448
六节 信息科技外包监管448
47比绾蜗蚣喙芑构上报信息科技外包活动448
48毙畔⒖萍纪獍监管报告的材料有哪些449
49狈⑸哪些重大风险事件时应向监管机构报告449
50奔喙芑构如何对外包风险进行监管450