作者：（荷）BIAN协会（BIAN Assoc
页数：268
出版社：清华大学出版社
出版日期：2024
ISBN：9787302672272
电子书格式：pdf/epub/txt
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内容简介
“全书主体分成三大部分。第一部分介绍了BIAN组织和BIAN标准的定位，并在概念和原理上对BIAN架构进行了全面的解释，包括其架构元模型、服务图景、服务域及内在要素、服务域控制记录和信息概要、业务对象模型、服务操作和语义API、服务域概览图、业务场景和连线图、业务能力。BIAN在其架构元模型基础上，构建出了一整套金融行业完整的参考架构标准体系。
第二部分首先介绍了如何以BIAN标准为参考框架，定制企业自身的架构框架，及如何逐步引入BIAN；然后结合虚构但很真实的案例，在架构各分层上逐层详细说明了如何应用BIAN，包括战略层、业务层、应用层、信息和数据层，以及服务化方面。在战略层使用BIAN构建企业蓝图，进行战略级分析和评估；在业务层应用BIAN构建企业业务架构，进行业务投资和变更组合和业务设计；在应用层应用BIAN，进行应用组合映射，应用和集成架构治理，评估解决方案系统架构；在信息和数据方面应用BIAN，进行企业数据资产标准化和数据架构治理；在服务化方面应用BIAN，实现企业内部、金融行业内部、以及跨生态行业间的互操作性。
第三部分说明了BIAN同其他标准和组织的关系，包括TOGAF、ISO 20022、OMG & EDM理事会的FIBO，以及业务架构公会，重点论述了BIAN作为参考架构和框架如何结合TOGAF的架构开发方法用于其各个架构开发阶段。
附录部分则包括了一个完整的BIAN采用之旅，给出了银行采用BIAN的各个阶段和重要步骤说明。”
作者简介
BIAN（Banking Industry Architecture Network），全称是银行业架构网络。BIAN组织成立于2008年，是一个由银行、解决方案提供商、咨询公司、集成商和学术合作机构组成的全球非营利性协会。BIAN 的愿景和期望是，通过描述任何银行的一般构成，进行业务功能、服务交互和业务对象的标准定义，从而提升银行业的灵活性，降低银行业运营成本和风险，帮助银行业抓住技术创新机遇。BIAN 的使命是为世界提供最好的银行架构框架和银行标准，为持续创新提供了值得信赖的路线图。BIAN 协会的目标是开发互操作性中最重要的内容、概念和方法，以实现支持降低金融服务业集成成本的目标，并通过以下方式促进业务创新和敏捷性：
■ 通过采用现有市场标准并与之保持一致，为可持续运营模式提供一个包含所有必要要素、工具和方法的架构框架;
■ 关注语义服务API的定义，以改善金融服务图景内的语义集成;
■ 使金融服务业能够成功地开发和运行松散耦合的环境;
■ 获得BIAN 协会成员和业界对由金融机构和解决方案供应商实现需求方式的认可，从而使定义的服务成为金融服务行业的事实标准。
BIAN组织到2024年已经发展到近百家会员单位，其中银行和金融机构有近30家。BIAN架构标准为银行提供了参考业务架构，并且已经正在成为银行业的事实标准。很多世界知名的银行已经或正在基于BIAN标准开发银行自身的企业架构，实施银行核心系统的现代化改造和数字化转型；很多世界知名的银行解决方案供应商和咨询服务商，也在按照BIAN标准进行银行产品的改造和向银行提供咨询服务。
庄鹏，上海交通大学硕士研究生毕业，现任职于国际商业机器（中国）有限公司。IBM Level 3 认证Thought Leader架构师、The Open Group Level 3 认证杰出架构师、TOGAF 认证企业架构师、The Open Group OAA开放敏捷架构认证架构师、银行业架构网络（BIAN）认证架构师、The Open Group 架构标准组合本地化联席主席、全球企业架构师联合会（AEA）架构师执业证规范特邀专家、信通院企业架构推进中心特邀专家。20年银行业的IT架构、咨询、管理和实施交付经验，在企业架构、应用架构、集成架构、数据架构和系统架构方面都有扎实的理论基础和实践经验；参与和领导了多家银行的企业架构规划、分布式架构下核心银行规划和实施、开放银行架构和实施、数字货币规划咨询。曾作为主编作者出版《区块链核心技术与应用》（电子工业出版社，2018年）一书；The Open Group 《开放敏捷架构 Open Agile Architecture》领导译者，并联合行业专家在The Open Group发表了《开放敏捷架构决策层参考》指南；The Open Group《Archi银行集团BIAN参考模型，ArchiMate建模符号和TOGAF框架结合使用案例研究》主要译者。
王保育, 神州信息金融行业资深架构师、BIAN认证业务架构师、BIAN EDA、BIAN Certification 标准组成员、IBM Level3认证 Thought Leader架构师、IBM架构方法论认证导师、The Open Group Level3认证杰出架构师、TOGAF9认证企业架构师, 拥有20年以上IBM金融行业服务经验，曾任IBM全球技术科学院(AOT)院士，出版图书《企业数字化转型架构》、《数据之巅，制胜未来》，并翻译《金融行业参考模型: 银行业架构网络(BIAN)的ArchiMate建模符号》，擅长业务架构模型、ISO 20022标准、API Banking等, 当前主要负责某全球著名银行的BIAN 工程化实施、插件化架构及ISO 20022标准的落地实现。
本书特色
《银行业架构网络BIAN》——金融科技变革的指南针
在这个数字化浪潮席卷全球的时代，银行业正面临前所未有的挑战与机遇。如何在保持稳健运营的同时，快速适应新技术、新模式，实现业务创新？BIAN（银行业架构网络）为我们提供了答案。
本书由BIAN协会权威编著，是一本难得的银行业架构指南。它不仅详细介绍了BIAN的理念、标准和应用，更为银行业的数字化转型提供了全面的解决方案。
通过阅读本书，您将：
– 深入了解BIAN架构的核心概念和原理，掌握银行业标准化的最佳实践
– 学习如何运用BIAN标准优化企业架构，提升银行运营效率和灵活性
– 探索BIAN与其他行业标准（如TOGAF、ISO 20022）的协同，构建全方位的银行业务框架
– 通过实际案例，了解如何将BIAN应用于银行的战略规划、业务设计和系统实施
无论您是银行高管、IT架构师，还是金融科技从业者，这本书都将成为您洞悉银行业未来、引领数字化变革的重要工具。
目录
1 BIAN 组织及其金融行业参考架构介绍 ……………………………………2
1.1 BIAN 的使命与愿景 …………………………………………………………………………2
1.1.1 BIAN ………………………………………………………………………………………2
1.1.2 愿景、使命和服务图景 ……………………………………………………………3
1.1.3 BIAN 的金融行业参考架构 ……………………………………………………..3
1.2 金融服务业参考架构的原则 ……………………………………………………………..4
1.2.1 金融业面临的挑战 …………………………………………………………………..5
1.2.2 敏捷……银弹？ ………………………………………………………………………6
1.2.3 BIAN 和敏捷架构原则 …………………………………………………………….8
1.2.4 BIAN 正在改变企业架构思维 ………………………………………………..12
1.3 BIAN 标准的定位 ……………………………………………………………………………15
1.4 BIAN 组织 ………………………………………………………………………………………18
1.4.1 BIAN 架构如何演进 ………………………………………………………………18
1.4.2 BIAN 框架是一个工具箱 ……………………………………………………….19
1.4.3 BIAN 的开放数字仓库 …………………………………………………………..20
1.4.4 BIAN 认证 …………………………………………………………………………….21
1.4.5 BIAN 采用之旅 ……………………………………………………………………..22
1.5 自我测试 …………………………………………………………………………………………24
2 解释 BIAN 架构………………………………………………………………….25
2.1 BIAN 架构模型的表示法 ………………………………………………………………..26
2.2 BIAN 元模型 …………………………………………………………………………………..26
2.2.1 BIAN 元模型的作用 ………………………………………………………………26
2.2.2 BIAN 元模型概述 ………………………………………………………………….27
2.3 服务图景 …………………………………………………………………………………………31
2.3.1 业务领域级 ……………………………………………………………………………34
2.3.2 业务域级 ……………………………………………………………………………….34
2.3.3 服务域级 ……………………………………………………………………………….35
2.3.4 服务图景图 ……………………………………………………………………………35
2.4 BIAN 服务域 …………………………………………………………………………………..35
2.4.1 功能模式 ……………………………………………………………………………….36
2.4.2 通用工件 ……………………………………………………………………………….38
2.4.3 资产类型 ……………………………………………………………………………….40
2.4.4 服务域表示 ……………………………………………………………………………41
2.5 BIAN 控制记录和服务域信息概要 …………………………………………………41
2.5.1 控制记录 ……………………………………………………………………………….42
2.5.2 行为限定符 ……………………………………………………………………………43
2.5.3 行为限定符类型 …………………………………………………………………….44
2.5.4 服务域控制记录图 …………………………………………………………………46
2.6 BIAN BOM ……………………………………………………………………………………..48
2.6.1 业务对象与业务概念 ……………………………………………………………..49
2.6.2 BOM 内容模式 ………………………………………………………………………49
2.6.3 BOM 结构模式 ………………………………………………………………………51
2.6.4 服务域 BOM 图 ……………………………………………………………………..52
2.6.5 BOM 抽象等级 ………………………………………………………………………54
2.6.6 BOM-ISO 20022 映射 …………………………………………………………….54
2.7 BIAN 服务操作和语义 API …………………………………………………………….55
2.7.1 服务操作的本质：动作术语 …………………………………………………..56
2.7.2 服务操作主体 ………………………………………………………………………..59
2.7.3 语义 API ……………………………………………………………………………….60
2.7.4 Swagger 文件 …………………………………………………………………………63
2.8 服务域概览图 ………………………………………………………………………………….64
2.9 BIAN 业务场景和连线图 ………………………………………………………………..65
2.9.1 业务场景 ……………………………………………………………………………….65
2.9.2 连线图 …………………………………………………………………………………..66
2.9.3 服务连接 ……………………………………………………………………………….67
2.10 BIAN 业务能力 ……………………………………………………………………………..68
2.11 自我测试 ……………………………………………………………………………………….71
第二部分
3 应用 BIAN …………………………………………………………………………75
4 BIAN 能做什么：通用能力…………………………………………………..78
4.1 BIAN 作为参考框架 ……………………………………………………………………….78
4.1.1 通用词汇 ……………………………………………………………………………….79
4.1.2 通用参考框架 ………………………………………………………………………..80
4.1.3 添加特性 ……………………………………………………………………………….81
4.1.4 组织和利用文档 …………………………………………………………………….82
4.1.5 参考架构的构建块 …………………………………………………………………83
4.2 BIAN 的定制 …………………………………………………………………………………..84
4.2.1 细化规格和模型 …………………………………………………………………….84
4.2.2 组织特有的参考框架 ……………………………………………………………..85
4.3 逐步引入 BIAN ……………………………………………………………………………….88
4.4 自我测试 …………………………………………………………………………………………91
5 BIAN 用于整体企业视图 ……………………………………………………..92
5.1 定义和架构业务能力 ………………………………………………………………………94
5.1.1 战略业务能力 ………………………………………………………………………..94
5.1.2 服务域用于架构 …………………………………………………………………….95
5.2 构建企业蓝图 ………………………………………………………………………………….97
5.3 作为参考框架的企业蓝图 ……………………………………………………………. 100
5.3.1 定义和记录战略方向和需求 …………………………………………………102
5.3.2 绘制和评估向下架构栈的“操作”图景 ……………………………….102
5.3.3 统一稳定的绩效管理基础 …………………………………………………….104
5.3.4 BIAN 用于投资和变更组合管理 …………………………………………..105
5.4 证言 ……………………………………………………………………………………………….110
5.5 自我测试 ……………………………………………………………………………………….111
6 BIAN 用于业务层 …………………………………………………………….. 112
6.1 BIAN 用于业务架构 ……………………………………………………………………..113
6.1.1 业务图景的参考框架 ……………………………………………………………113
6.1.2 细化组织结构图 …………………………………………………………………..113
6.1.3 绘制和评估业务图景 ……………………………………………………………113
6.1.4 治理业务架构 ………………………………………………………………………116
6.1.5 参考业务架构的构建块和原则 ……………………………………………..119
6.2 BIAN 用于业务投资和变更组合 …………………………………………………. 122
6.2.1 支持并购 ……………………………………………………………………………..122
6.2.2 业务变更组合 ………………………………………………………………………123
6.3 BIAN 用于业务设计 ……………………………………………………………………. 123
6.3.1 BIAN 用于业务流程管理 ……………………………………………………..123
6.3.2 BIAN 用于业务需求分析 ……………………………………………………..125
6.4 自我测试 ……………………………………………………………………………………… 129
7 BIAN 用于应用层 …………………………………………………………….. 131
7.1 BIAN 用于应用架构 ……………………………………………………………………. 132
7.1.1 应用图景的参考框架 ……………………………………………………………132
7.1.2 绘制和评估应用图景的覆盖范围 ………………………………………….133
7.1.3 实用程序与服务域对比 ………………………………………………………..136
7.1.4 应用架构治理 ………………………………………………………………………136
7.1.5 参考应用架构的构建块和原则 ……………………………………………..138
7.1.6 评估和改善应用图景 ……………………………………………………………141
7.2 链接技术图景到服务域 ……………………………………………………………….. 146
7.3 BIAN 用于应用投资和变更组合 …………………………………………………. 147
7.4 BIAN 用于应用系统 ……………………………………………………………………. 148
7.4.1 端到端解决方案架构 ……………………………………………………………148
7.4.2 创建“系统” ………………………………………………………………………..150
7.5 BIAN 和应用架构风格 ………………………………………………………………… 154
7.6 自我测试 ……………………………………………………………………………………… 157
8 BIAN 用于信息和数据………………………………………………………. 159
8.1 定制 BIAN BOM …………………………………………………………………………. 160
8.2 BIAN BOM 用于信息和数据架构 ……………………………………………….. 163
8.2.1 信息和数据图景的参考框架 …………………………………………………163
8.2.2 评估和改进数据图景 ……………………………………………………………164
8.2.3 商业智能 BI 环境辅助 ………………………………………………………….167
8.2.4 BOM 用于信息分类 ……………………………………………………………..167
8.2.5 与数据技术的链接 ……………………………………………………………….168
8.3 信息和数据投资与变更组合的业务用例 ……………………………………… 168
8.4 BIAN 用于系统级的信息和数据 …………………………………………………. 168
8.5 自我测试 ……………………………………………………………………………………… 170
9 BIAN 用于互操作性………………………………………………………….. 171
9.1 BIAN 作为组织应用服务组合的参考框架 …………………………………… 172
9.1.1 服务域 / 服务操作参考框架 ………………………………………………….172
9.1.2 组织应用服务目录 ……………………………………………………………….173
9.2 BIAN 支持的应用服务图景管理 …………………………………………………. 175
9.2.1 指导应用服务的使用 ……………………………………………………………176
9.2.2 评估和改进应用服务图景 …………………………………………………….176
9.2.3 变更和迁移应用服务图景 …………………………………………………….178
9.3 BIAN 用于面向未来的 API …………………………………………………………. 180
9.3.1 划定服务中心和服务 ……………………………………………………………181
9.3.2 精化 API 规范 ……………………………………………………………………..183
9.4 证言 ……………………………………………………………………………………………… 185
9.5 自我测试 ……………………………………………………………………………………… 186
第三部分
10 BIAN 和 TOGAF……………………………………………………………. 190
10.1 TOGAF 简介 ……………………………………………………………………………… 190
10.2 BIAN 和 ADM 阶段 …………………………………………………………………… 196
10.2.1 预备阶段 ……………………………………………………………………………196
10.2.2 阶段 A：架构愿景 ……………………………………………………………..197
10.2.3 阶段 B：业务架构 ……………………………………………………………..197
10.2.4 阶段 C：信息系统架构 ………………………………………………………198
10.2.4 阶段 D：技术架构 ……………………………………………………………..198
10.2.5 阶段 E：机遇和解决方案 …………………………………………………..198
10.2.6 阶段 F：迁移规划 ………………………………………………………………199
10.2.7 阶段 G：实施治理 ……………………………………………………………..199
10.2.8 阶段 H：架构变更管理 ………………………………………………………199
10.2.9 需求管理 ……………………………………………………………………………199
10.3 自我测试 ……………………………………………………………………………………. 199
11 与其他标准的协同…………………………………………………………… 201
11.1 ISO 20022 ………………………………………………………………………………….. 201
11.2 OMG 和 EDM 理事会 ……………………………………………………………….. 202
11.3 业务架构公会 ? ………………………………………………………………………….. 202
11.4 自我测试 ……………………………………………………………………………………. 202
附录
附录 A：BIAN 采用之旅…………………………………………………………. 204
A.1 第 1 阶段：评估 BIAN ……………………………………………………………….. 204
A.2 第 2 阶段：构建试点案例 …………………………………………………………… 205
A.3 第 3 阶段：开展 BIAN 试点 ……………………………………………………….. 206
A.4 第 4 阶段：采用 BIAN ……………………………………………………………….. 207
A.5 第 5 阶段：发展架构实践 …………………………………………………………… 208
A.6 第 6 阶段：使用 BIAN 实现收益 ……………………………………………….. 209
附录 B：术语和概念………………………………………………………………. 210
B.1 架构层和各方面 ………………………………………………………………………….. 210
B.2 架构的变焦级别 ……………………………………………………………………………211
B.3 术语和缩写 …………………………………………………………………………………. 213
附录 C：自我测试问题答案…………………………………………………….. 217
附录 D：文献和来源 ……………………………………………………………… 222
索引 …………………………………………………………………………………….. 224
